金融理财规划考前复习

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1、1．对金融理财规划而言，理财目标是[]A．财富的保值　　B．财富的增值　C．利润最大化D．财富的报纸和增值2．净财富价值的计算公式为：V≈P/i，式中，V为财富净值，P为每年获得的预期报酬，为对每年所获报酬进行贴现时的贴现率。可以近似地看出[]A．财富净值与预期的报酬成正比，与预期的风险成反比。B．财富净值与预期的报酬成反比，与预期的风险成正比。C．财富净值与预期的风险成正比，与预期的贴现率成反比。D．财富净值与预期的风险成反比，与预期的贴现率成正比。3.固定收益类证券包括长期国债、金融债券、公司债券、认股权证等，其中

2、，______是固定收益类证券中最主要的资产类别。[]A．国债B．债券C．债权D．证券4.人们倾向于对观察到的某种事物的模式，与自身经验中该类事物的典型模式的相似程度进行比较和判断指的是直觉偏差当中的[]A．锚定效应B．过度自信C．厌恶模糊性D．代表性5.投资者通过心理核算，借助心理账户把财富区分为不同的财富种类。即把投资分为无风险的安全部分和________的有风险部分。[]A．不确定的B．可能赚钱的C．固定收入的D．赔钱的6.有效市场理论起源于20世纪初，法国数学家路易斯把统计分析的方法应用于对证券收益率的分析，

3、发现其波动的数学期望值总是为[]A．1B．2C．0D．37.首次明确提出有效市场概念的教授是[]A．巴舍利耶B．尤金·法玛C．路易斯D．托马斯8.中央银行基准利率的高低，对证券价格会产生影响。正确的是[]A．利率下降时，股票价格下降，反之上升。B．利率下降时，股票价格上涨，反之下降。C．利率不变时，股票价格也绝不会变。D．利率变化时，股票价格也绝对会变。9.下面哪个属于金融资产[]A．债券B．商品C.金属D．艺术品10.著名的投资家巴菲特认为：通过研究上市公司的______，可以直接获得股票资产是否具有投资价值的信息。

4、[]A．财务比率B．资产周转率C．财务报表D．流动比率11.理财顾问和客户在构建资产组合之前，需要对客户的很多方面有深刻的理解。以下哪个选项不属于需要理财顾问理解的。[]A．财产存量　　B．资金流量　C．收入流量　　D．宏观经济形势12.在金融理财规划报告的制定和执行过程当中，哪个方面是理财顾问制定理财规划方案的基础。[]A．客户的基本情况B．宏观条件C．政策信息D．法律法规13.制定理财方案时，要因人而异、因时而异，那么使理财方案得以产生的根本原因是[]A．顾客的要求B．风险承受能力C．收益要求D．理财的目的14.可

5、以用来定量反映客户个人或家庭的财富存量和历史收支流量，使理财顾问和客户都能理性地认知后者的财务实力的是[]A．个人（家庭）财务报表B．货币市场基金C．定期存款D．活期存款15.资产在未发生价值损失的条件下迅速变现的能力称之为[]A．流动比率B．总资产负债比率C．储蓄比例D．资金比率16.投资者个人风险是指对于个人投资而言，由于不熟悉证券市场的基本运行规律，盲目买卖股票而遭受的套牢风险或[]A．资产损失风险B．市场风险C．投机风险D．公司经营风险17.以下哪种资产类型不属于被投资经理人和大型投资机构经常使用的[]A．普通

6、版B．长期债券C．货币市场工具D．国库券18.以下属于套利定价理论假设的是[]①．存在一个完全竞争的资本市场，不考虑交易成本。②．投资者均为风险厌恶者。③．投资者均为理性投资者，追求效用最大化。④．投资者认为任一证券的收益率都是影响该证券收益率的若干个因素的线性函数。A.①、②、③B.①、③、④C.②、③、④D.①、②、④19.张山是一个刚入股市的投资者，他的效用函数可以表示为：U（W）=ln（W）（已知是凹性函数）。一年内，如果他投资500元于国库券可以获得25元收益；或投资500元于股票，有20%的概率获得5元收益

7、，有80%的概率获得30元收益。如果只能选择投资其中一种证券，请问张山将选择[]A.投资国库券B.投资股票C.二者没有区别D.条件不足，无法得出答案20.李小辛年初买入A、B两只股票。到了年底，A股票上升了50%，B股票下跌了50%，股票的资本利得税可忽略不计，现在他需要从股票中套现一部份钱急用，从行为金融学角度考虑，李小辛最可能采取的行动是[]A.优先套现亏损的股票，可以避免纳税。B.优先套现赢利的股票，因为他厌恶实现损失。C.各套现一半的股票，因为看不清楚市场趋势。D.无法预测。1-5DAADB6-10CBBAC1

8、1-15BADAA16-20ADBAB二.名词解释21、个人证券理财：个人证券理财是指个人投资者买卖股票、债券、基金等证券类理财产品，以实现个人货币资产保值和增值的行为。22、退休规划：是实现退休生活财务独立的一系列理财计划和行为。其特征有：追求长期收支平衡；锁定帐户；可能享受政府税优。退休规划的主要内容是老人经济问题，包括养老金