用心服务 永续经营—保险公司续期保费部客户服务营销技巧话术专题早会分享培训课程讲座模板课件演示文档资料.ppt

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1、用心服务永续经营认识续期目录续期保费的意义如何确保续期收入续期服务的意义3——是指对续期保费的按期收取——是指保费为期缴方式的寿险合同其二次及二次以后的各年保费第一年新契约二次缴费第二年第…年保单缴费期间续期收费续期保费三次缴费第三年续期保费与续期收费的概念428日拿到总应收清单本月本宽一宽末失效后关注当月的万能大单及去年有波折的保单。尽快联系客户对联系不上、出现问题的客户及时填写评鉴表，同时尽早上门查找、劝说客户宽限期45天所有未交保单必须全部建立评鉴表且移交给续收督导。对问题客户必须做到有效面访,自己无法解决的主动寻求续收督导的帮

2、助。复效追踪续收活动流程1、续期交费方式银行转帐收费人工上门收费客户柜面自交电子交费二:目前公司的转帐流程介绍认识转账转账是目前的主流缴费方式，其他各类方式只能作为补充，不能本末倒置。保监会规定，自09年3月1日起，人身保险收付费将全面执行“零现金”制度，营销员代收现金保费单次不得超过1000元。转账的特点是：降低成本、降低风险、提升效率。对客户、业务人员、公司都有利。对首次及六次转账不成功的客户发交费提醒短信。对交费成功且财务确认资金已到账的客户发交费成功的提醒短信。只有客户的手机号码正确了，才能确保转账客户得到短信平台的各项提醒服

3、务。续收流程——转帐大转帐每周一对所有已到期但未失效的保单.示图：宽限期60天每周一的大转帐转账银行提示核对银行帐号有无错误（帐号的实名制和是否付费人的银行卡）核对转帐日存款余额是否足够（注意附加险跳档、附卡的年费及小额账户管理费问题）核对投保人姓名中是否存在符号或生僻字更改银行帐号须填写保全作业申请书及授权委托书。团单不能进行银行转帐;支票交费的保单要注意追踪,以访失效。如果客户肯定已存银行，转帐后一定要追踪。一旦发现转帐没成功及时和客户联系，再次核查帐号、余额等.如何查询客户的保费是否已缴费成功？E行销系统查询4008889000

4、业务员专线认识续期目录续期保费的意义如何确保续期收入续期服务的意义续期收入=续佣长期服务奖继续率奖金++续期保费续期收入最直接主要险种续佣表：领取续期佣金的基本条件：1.收进续期保费2.业务员在职险种名称险种名称交费期间保单年度1年2年3年4年5年6年及以后平安鑫利两全保险（分红型）93620年及以上35.0%7.5%5.0%4.0%4.0%2%长期服务奖平安鑫盛终身保险（分红型）93720年及以上40.0%12.0%12.0%10.0%10.0%平安鑫祥两全保险（分红型）93820年30.0%7.5%5.0%4.0%4.0%智盈人生

5、寿险（万能）8100-6000部分26.0%12.5%5.0%5.0%5.0%世纪嬴家（万能型）8150-12000部分10.0%4.5%3.0%3.0%3.0%金裕人生(分红型)9483年9.0%2.0%2.0%5年12.0%5.0%4.0%3.0%第13个月年度保费继续率考察期间内出单之寿险新契约于生效后第十三个月实收保费(含附约）=×100%考察期间内出单之寿险新契约保费(含附约)注：第13个月年度保费继续率的计算范围不包含趸交件、犹豫期撤单件及发生理赔件，免缴，注销，迁出，人为停效，效力终止，转换终止等。继续率：2012年2月

6、2011年1月续期保单13个月继续率的计算期间首期续期2010年1月的新契约保单2010年11月第13个月年度保费继续率2008年10月1日-2009年9月30日生效的新契约，在2009年10月1日-2010年11月30日区间内实收的第二年保费（含附约）2008年10月1日-2009年9月30日生效的新契约保费（含附约）=13个月年度继续率示例2008年10月1日2009年9月30日2010年11月30日应收10000实收9000=2010年11月年度继续率=9000÷10000=90%2010年9月30日2009年10月1日继续率奖

7、金=当月领取的第二年度服务津贴×C(比例)继续率奖金奖高罚低继续率奖金：继续率提奖比例系数C90%以上110%85%--89.9%90%80%--84.9%80%75--79.9%30%74.9%0%继续率对您会有什么样的影响呢？我们来算一算！没想到会有这么多！张山第一个月：应收8000元第二个月张山应收3000元第三个月张山应收3800元三个月一共可拿续佣14800×0.12＝1776元，三个月继续率奖金＝1776×110%=1953.6元，3729.6情况一：全部收取合计：1776＋1953.6＝元，如果第一个月应收8000元，实

8、收5000元，一单3000元未交费第二个月应收3000元，全部收取，第三个月应收3800元，也全部收取则三个月续佣为：11800×0.12＝1416元。第一个月继续率＝5000/8000=62.5％，继续率奖金为0元第二