企业尽职调查报告.doc

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1、企业担保项目调查报告一、申请企业基本情况申请担保企业：申请担保金额：期限：担保费率：贷款银行：贷款种类：贷款用途：还款来源方式：注册地址：xxxxx邮编：注册资本：xxx万实收资本：xxxx万法定代表人：xxx身份证号：xxxxx工商登记号：xxxxx税务登记号：xxxxx组织机构代码：xxxx贷款卡号：xxxx基本账户开户银行：xxxx账号：xxxx经营范围：xxxx股本结构出资人名称出资方式出资额（万元）所占比例xxx货币xxxxxxxx货币xxxxxx备注：资产规模雇员人数生产经营场地xxxx有限公司所提供的上述公司基本资料经审核，企业法人营业执照

2、、组织机构代码证、税务登记证、开户许可证、贷款卡、股东身份及对应出资额度均为真实、合法有效，符合国家有关规定。该公司具备向金融机构申请贷款和向担保公司申请贷款担保资格。二、企业背景情况分析2.1、经营业务内容、经营历史、股权结构变更历史、行业特点前景等情况说明：2.2、企业所在行业情况的简要分析三、企业经营情况和市场状况分析3.1、主要经营产品、主要市场分布及销售渠道分析3.2、主要上下游客户供销情况及结算方式分析3.3、信用状况分析（企业信用、主要股东及实际控制人信用分析）3.4、融资及结算情况说明分析四、企业基本素质、核心竞争力分析4.1、企业长远规

3、划及发展目标4.2、企业管理层构成及主要领导情况4.3、股东对企业支持及关联企业情况4.4、产品核心竞争力分析五、企业财务情况分析5.1.、近三年及当期资产负债状况企业资产负债状况项目09年10年11年2012年x月备注一、资产总额1、流动资产总额货币资金应收票据应收账款预付账款其他应收款待摊费用存货2、长期投资合计3、固定资产原值累计折旧固定资产净值合计4、无形资产及递延资产合计无形资产递延资产二、负债总额1、流动负债合计短期借款应付票据应付账款其他应付款预收账款2、长期负债合计长期借款长期应付款三、所有者权益合计1、实收资本2、未分配利润资产负债比较

4、表初步分析：1、应收账款结构账龄分析及可回收性了解账龄6个月以下6—12个月1年—2年2年以上合计客户1客户2客户3客户4客户5注：比例结构分析2、其他应收款3、当月存货分类项目原材料库存商品在产品原料不良商品不良注：比例结构分析4、当月固定资产分类固定资产类别原值累计折旧净值备注一、房屋建筑二、机器设备三、运输车辆四、其他类固定资产合计注：抵押部分及抵押额应在备注中说明附表：房屋建筑物、自制大型设备办权属证及抵押情况项目房产证编号建筑面积账面原值账面净值抵押值备注1、应付账款结构账龄分析账龄6个月以下6—12个月1年—2年2年以上合计供应商1供应商2供

5、应商3供应商4供应商5注：比例结构分析2、短、长期借款及应付票据明细借款银行借款日期还款日期借款条件备注1、其他应付款2、或有负债：目前公司有无对外担保、未决诉讼等或有负债；已决诉讼无法收回的货款是否已做核销处理3、关联方及其交易企业名称与公司关系销售采购余额备注结算方式5.2企业收入及利润状况分析企业主要经营指标项目09年10年11年12年3月备注主营业净收入主营业成本主营业利润其他业务利润管理费用财务费用营业利润营业外收入利润总额净利润5.3、企业主要财务指标分析项目09年10年11年12年3月备注偿债能力资产负债率流动比率速动比率盈利能力销售毛利率

6、净利率总资产报酬率营运能力总资产周转率应收账款周转率存货周转率资本构成净资产比率固定资产比率成长能力销售增长率总资产增长率利润增长率综上所述：六、还款能力分析1、借款用途还款来源及还款能力分析七、反担保措施分析一、担保情况调查分析1、质押方式质押品名称价值权属权利质押期限与借款期限是否匹配质押权利是否合法有效其他需说明事项（流动性、可控性及质押率2、抵押方式名称权属性质及结构面积位置价值目前状态变现能力共有人担保意愿权属有无纠纷其他需说明事项3、反担保企业担保方式3.1反担保企业基本情况反担保企业名称：注册地址：实收资本：经营范围销售：五金交电、机电设备

7、（汽车除外）、仪器仪表、建筑材料、汽车配件、纺织品、日用百货、农副产品、化工产品（专营及化学危险品除外）；房屋租赁1、经营业务内容、经营历史、股权结构、行业前景等情况说明：2、经营利润构成情况说明：3、进销渠道、结算周期和淡旺季情况说明：股本结构出资人名称出资方式出资额（万元）所占比例货币货币法人及实际控制人姓名学历及从事行业年限反担保企业主体资格是否合法有效：对外担保总额本次担保金额反担保人与申请人关系3.2、反担保企业信用调查情况1、公司信用①征信系统查询情况1、有无不良信用记录（如，未结清或已结清不良贷款、欠息等）：若有，解释原因。2、积累信用情况

8、，如累计贷款额、笔数等；3、贷款卡状态；4、其他情况，如大事记等。②其他渠道了解