金融控股公司的风险及防范措施研究分析对策探究.doc

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1、金融控股公司的风险及防范措施研究分析对策探究摘要进入二十一世纪以来，全球经济得到迅猛发展，从而促进金融经济的繁荣发展，市场发展前景广阔，金融控股公司借着这一有利趋势逐渐崛起，经过几年的发展，其范围逐步遍布全球。随着全球经济的日新月异，为了使用当前世界发展的节奏，传统的运营体系已经不能够维持企业的正常运转，这就需要寻求新的发展形式，以此才能在竞争日益激烈的金融界内站住脚跟并稳步发展。在我国，有一段时间仍采用传统的操作手段，致使金融业发展逐步颓废，大多公司面临倒闭的情况，直到金融控股公司的出现，在很大程度上改善了我国金融市场经济的发展。现阶段，金融控股公司规模以遍及全国，其工作涉及到

2、各个方面，影响程度及范围更是巨大。带来巨大利益的同时，也会伴随着相应程度的风险，所以，对其所存在的风险进行研究分析是至关重要的。此次，在介绍金融相关知识及法律法规等方面的基础知识外，还对其存在的风险进行总结归纳，并对所能采取的有效措施进行研究分析。关键词：金融存在风险对应措施1金融控股公司的知识简介11」金融控股公司的含义11.2金融控股公司的类别12金融控股公司的发展情况22」通过投资形成的控股公司22.2通过转换形成的控股公司22.3其他公司通过投资形成的控股公司22.4投资并管理的控股公司23现存金融控股公司的风险研究总结23」公司在进入和退出时所存在风险33.2监督管理制

3、度方面的问题33.3资本重复计算的危机33.4企业内外利益矛盾的风险43.5市场操控的风险44中国金融控股公司的应对方法54」市场准入与退出风险防范54.1.1市场准入风险防范54.1.2对中国公司市场退岀机制的调整64.2对监督管理方面风险的规避64.3对基木重复计算风险的规避74.4对内部和外部风险的规避74.4.1对金融机构的防火墙制度进行健全74.4.2完善公司内部关联交易的相关规定74.5规避市场垄断的危险7结束语8参考文献9致谢101金融控股公司的知识简介1.1金融控股公司的含义世界之大，囊括国家地区之多，各个地区发展不尽相同。一个国家有一个国家的特点,不同的环境造就

4、不同的发展体系，金融也不列外，在这一方面木身就有不确定性，加上各种外部因素的影响，致使全国各地对金融控股公司的认识及定义都不一样，都没有一个准确统一的认识，就像语言一样。虽然美国在二十世纪初发布了一系列有关金融的法规，当我们阅读过有关内容后就会了解到其只是简单介绍了金融控股公司所涉及领域业务等，并没有给出一个具体的定义。然而在我国是这样描述金融控股公司的：所有涉及商业银行及保险公司且对其拥有一定的控制权限的公司。通过对金融知识的了解再结合相关资料信息，结合实际情况我认为，在我国那些拥有涉及金融公司所属一定数量股份的公司，并对其有一定权利的公司都可以叫金融控股公司。下面具体介绍一下

5、对金融控股公司的几点认识：第一，当然是该类公司主要是涉及金融业的工作；第二，多种项目，工作范围广阔；第三，通过股份控制公司；第四，在进行年度总结时，不考虑下属公司的经济情况；第五，当然和其他公司一样受到对应部门的监督。1.2金融控股公司的类别不同国家不同地区，所对应着不同的发展体系结构，对其的管理也因各国手段不同随之不同，根据各国监督管制的不同，各国金融控股公司所拥有形式类型也不同，目前，金融控股公司主要呈现如下几种形式：(1)所谓控股公司特点当然是控制，所以这第一种类别就是控股的形式不同，在此方面分两种：一种为纯粹型控股、另一种为运营型控股。下面介绍一这两种：第一种是公司通过下

6、属子公司來间接进行各项金融活动；第二种就是在对其下属子公司进行控制的基础上，本身也直接进行金融活动。(2)根据涉及到的不同领域划分在此形式下当公司主要涉及银行类项目亦或是集团公司中银行也占有一定席位可叫做银行控股；另一种当公司主要涉及证券项目亦或是证券项目在集团公司占有相当一部分地位可叫做证券控股；最后一种，类似说法即公司主要涉及保险类项廿亦或是保险类活动在集团公司占据相当大的影响。(3)根据控股公司及非控股公司是否涉及金融项目所划分有同质和异质之分，前者具体是集团公司自己和辖下公司所涉及方面为金融，在没有股份的企业不涉及这一样面；后者具体是集团公司和辖下公司不仅自己涉及金融活动

7、，对没有涉及这一方面的也通过控股的手段进行管理。(1)根据控制体系的不同在此形式下分为三种：第一种叫做直线型控股，所谓直线型控股就是如我们所想的上面控制中间中间控制下面即集团公司所控制的公司也有其他企业的股份并进行着控制。第二种叫做伞型控股，几个公司之间的关系形成一个伞状由上到下一次扩展开来即一个集团公司对应多个所控企业，这些企业分别同时对其他多个企业也进行控制管理。最后一种叫做混合型控股公司，与第二种大体类似，只是略有不同即所对应控制公司的个数不一。2金融控股公司的发展情况随着