基金收益和份额关系.doc

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1、基金收益和份额多少到底有没有关系？在同等基金净值增长率的情况下，持有的基金份额越多，收益就越多，分红也是按份额进行分配的。基金收益是基金资产在运作过程中所产生的超过自身价值的部分。具体地说，基金收益包括基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、存款利息和其他收入。(1)红利：是基金因购买公司股票而享有对该公司净利润分配的所得。一般而言，公司对股东的红利分配有现金红利和股票红利两种形式。基金作为长线投资者，其主要目标在于为投资者获取长期、稳定的回报，红利是构成基金收益的一个重要部分。所投资股票的红利的多少，是基金管理人选择投资组合的一个重要标准。(2)股息：是指基

2、金因购买公司的优先股权而享有对该公司净利润分配的所得。股息通常是按一定的比例事先规定的，这是股息与红利的主要区别。与红利相同，股息也构成投资者回报的一个重要部分，股息高低也是基金管理人选择投资组合的重要标准。(3)债券利息：是指基金资产因投资于不同种类的债券（国债、地方政府债券、企业债、金融债等）而定期取得的利息。我国《证券投资基金管理暂行办法）规定，一个基金投资于国债的比例、不得低于该基金资产净值的20%，由此可见，债券利息也是构成投资回报的不可或缺的组成部分。(4)买卖证券差价：是指基金资产投资于证券而形成的价差收益，通常也称资本利得。(5)存款利息：指基金资产的

3、银行存款利息收入。这部分收益仅占基金收益很小的一个组成部分。开放式基金由于必须随时准备支付基金持有人的赎回申请，必须保留一部分现金存在银行。(6)其他收入：指运用基金资产而带来的成本或费用的节约额，如基金因大额交易而从证券商处得到的交易佣金优惠等杂项收入。这部分收入通常数额很小。基金份额和收益是怎么算的？一、申购份额的计算公式：净申购金额=申购金额÷（1+申购费率）申购费用=申购金额-净申购金额申购份额=净申购金额÷申购当日基金份额净值基金收益计算方法：举例如下：一、申购：假定用1万元申购某只基金，申购费率是1.5%，当日净值是1.2000。净申购金额=申购金额÷（1

4、+申购费率）=10000.00÷（1+1.5%）≈9852.22（元）申购费用=申购金额-净申购金额=10000.00-9852.22=147.78（元）申购份额=净申购金额÷T日基金份额净值=9852.22÷1.2000≈8210.18（份）二、赎回：假定一个月后赎回该基金，赎回费率是0.5%，当日净值是1.4000。赎回总额=赎回份额*T日基金份额净值=8210.18*1.4000≈11494.25（元）赎回费用=赎回总额*赎回费率=11494.25*0.5%≈57.47（元）赎回净额=赎回总额-赎回费用=11494.25-57.47=11436.78（元）净利润

5、=11436.78-10000.00=1436.78（元）基金份额与收益是什么关系？不是份额越多,将来收益越多吗？分红不...主要有以下几种，其中QDII类型可以T0，即当天买入当天可以卖出，ETF类型是T1，即当天买入第二天才能卖出。基金全称：恒生交易型开放式指数证券投资基金基金简称：华夏恒生ETF基金代码：159920（主代码）基金类型：QDII业绩比较基准：汇率*恒生指数的指数收益率基金全称：易方达恒生中国企业交易型开放式指数证券投资基金基金简称：易方达恒生ETF基金代码：510900（主代码）基金类型：QDII业绩比较基准有关基金的收益和份额假如说单位净值一直

6、是1元---这个不可能，每个交易日基金都会公布自己的净值，是根据持有股票涨跌而变化的。你的份额是越来越多了，但是净值也是每个交易日变化的。我举个例子好了。以下我都忽略手续费这样简单点哦。比如按你说的，一个基金1元钱面值你买了1000元，成本1元，数量是1000份，然后你每个月都定投500元，但是成本就不是1元了，比如你2月份购买的500元，当时净值是2元2毛，也就是成本是1.1元，份额就是约455份，3月份又买了500元，当时的净值是2.4元，你的成本就是2.4元，而份额是417份左右。好了，来算下你的总成本和总数量以及盈亏。总数量：1000+455+417=1872

7、份平均成本是（1000X1+455X1.1+417X1.2）/1872=1.069元左右那么比如3月底的时候净值是1.3元，你的盈利就是（1.3-1.069）*1872=432。432元不晓得这样是不是清楚点？以上的计算说明，如果你买的基金每个月都在涨，或者在你投资的时期内，涨的月份比跌的月份要多，你就是盈利的，相反，如果你1元买了第一个月的，而第二个月只有9毛了，第3个月只有8毛了，你就不断的在亏损。我的例子没有包含手续费，按照规定，申购需要百分之1.5的手续费（按照成交总金额来计算）赎回需要百分之0.5的手续费（这些是标准费率，不同的银行会有折扣