基金风险报酬等级分类标准.doc

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1、中革民阈^券投资信暨祺冏商棠同棠公畲基金n除幸艮酬等级分[=.■一、i®用簸S1:^券投资信IE基金及经金融监督管理委景畲核准或申乾生效於内募集及^售之境外基金。惟本酬等级分非强制全面1®用，^券投资信^事棠、^代理人及基金^售檄横可另行建横走品JB除等级衡量方法，以舄瓣理KYP及KYC之1®用；若彳楚事基金之腐告、公明畲及其他管棠活勤日寺，以相11基金n除等示，雁依投信投si公畲rw及其^售事腐告及管棠活勒）行舄规簸」相n规定瓣理。二、BI除乾酬等级及主要基金^型：1、各^型基金之酬等级以下表舄原则基金^型主要投］ft檬的/走棠cn酬等级全球股票型匾域或M-il

2、家（已^畿）II域或H一般型（已畿市埸）、公用事棠、雷弱,、翳瘵健康^理一般型、中小型、金融、偷理/社畲责任投资、生物科技、一般科技、科技、工棠、能源、替代能源、天然资源、遇期性消费品及服矜、非11期性消费品及服矜、基磴走棠、其他做、未能分公用事棠、矗11翳瘵健康^理一般型、中小型、金融、偷理/社畲责任投X.生物科技、一般科技、科技、工棠、能源、替代能源、天然资源、遇期性消费品及服矜、非遇期性消费品及服矜、基磋走棠、其他做、未能分黄金贵金屠—般型（H一阈家•蔓湾）RR3RR4RR5RR3RR4RR5RR4债券型（定收益型）保本型货警市埸ffll平衡型（混合型）金融

3、资走券化型—阈家（新典市埸、洲、大中其他）全球、H域或罩一阈家（已幡）II域或nIZ3Z1r^-i—阈家（新典市埸、S洲、大中＜其他）一般型、公用事棠、酱瘵健康^理、中小型、金融、偷理/社畲责任投资、生物科技、一般科技、科技、工棠、能源、替代能源、天然资源、通期性消费品及服卷、非遇期性消费品及服矜、基aam.黄金贵金屠、其他导、未能分RR5高收益债券（非投资等级之债券）可券主要投资檬的整舄投资等级债券或非投资等级债券（褪合式倩券基金）主要投资榇的整舄投资等级债券或非投资等级债券（模合式债券基金）高收益债券（非投资等级之债券）可券RR2RR3RR2RR3RR4按基金

4、主要投资檬的酬等级RR1RR3（偏股操作舄RR4或RR5）RR2RR3不券化型全球、[1域或H一阈家（已^畿）RR4[1域或H—阈家（新典市埸、斐洲、大中奉、其他）RR5指数型及指敷股票型（ETF）同指敷追跳檬的之酬等级桓椁/反向之指敷型及指数股票型（EIF）以指敷追跳檬的之凰除等级，往上加一彳固等级鲍合型基金同主要投资檬的酬等级其他型同主要投资檬的n除乾酬等级2、11域（斐洲、大中莘）股票型基金保指投信投祺公畲委if之暮家孥者、理柏（Lipper）、晨星（Morningstar）或嘉（股）公司等基金言平所作言平比资料之基金^型舄斐洲或大中奉II域者。3、不SbM

5、W券化型基金包括不券化型之投信基金，舆主要投资不勒）走^券化商品之股票型境外基金。4、基金照法屋帚^舄上述第1项所列主要基金^型者，^券投资信it事棠、^代理人及基金^售自行衡量基金屠性、投资策略及J1除特性1露^基金酬。三、注意事项1、第二酬等级保依基金^型、投资匾域或主要投资榇的/走棠，由低至高，匾分舄「RR1、RR2、RR3、RR4、RR5j五侗）1除乾酬等级。探用本分之^券投资信IE事棠及糠代理人J®以^著方式於^券投资信it基金（筒式）公明害、境外基金之投资人须知或^售文件中加u警^,提醒投资人此等级分保基於一般市埸状况反映市埸僵格波,照法涵瓷所有凰除,

6、不宜作舄投资唯一依披，投资人仍雁注意所投资基金偃I别的JB^o同B寺雁列示基金其他主要Bl除（如信用J1除、流U）性H除…等），业^明基金蜀屠於此H除乾酬等级之原因（例如：本基金舄债券型基金，主要投资於新典市埸之高收益债券，高收益债券舄非投资等级之高券,故本基金酬等级舄RR4卜2、^券投资信^事棠、代理人及基金^售檄横若探本分理投资人基金｝®合度睿查之参考，仍雁依金融消费者保^法等规定，於提供金融商品或服矜前，充分瞭解金融消费者（knowyourcustomer）及所提供之金融商品或服矜（knowyourproducts）,俾碾保所^售基金It投资人之1®合度。3

7、、^券投资信IE事棠、代理人及基金^售MS用本JB除辙酬等级分^檬举B寺，得依基金之投资策略、JB除惊敷及整醴粽合考量，於高一偃I等级限度内^整各^型基金之JB除乾酬等级（例如：股票型/全球/生物科技乙^之JBM酬等级由RR4^升舄RR5,债券型/全球/高收益债券乙之酬等级由RR3^升舄RR4），但J®叙明^整原因，业留存相H害面文件供查核。