浅谈如何打造合规文化建设的新平台.doc

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1、浅谈如何打造合规文化建设的新平台一、以身作则，领导要当好合规文化建设的“先锋官”坚持合规经营是市场经济的法则，是银行生存与发展的生命线。但长期以来，由于受利益驱动、不正当竞争及盲目发展的影响，介规经营曾被人们一度忽视，市场规则被无情扰乱,违规经营所带来的眼前利益扭曲着人们的价值观。为切实抓好全行的合规文化建设，备级、各层面的领导者必须要模范带头，当好“先锋官”。一是要深化合规经营理念，正确处理好合规与发展的关系。发展是时代的主旋律，是一个企业生存价值的体现，但只有建立在合规经营上的发展才是冇序的、健康的、科学的，因而合规是保障、是发展的基础，是为了更好、更快、更长远的发展，两者相互依存

2、，缺一不可。特别是在当前，强调介规经营更是落实科学发展观的具体体现。要将合规建设贯穿于企业经营的每一个过程，灌输于每一个从业人员的头脑及行为Z屮。二是要确立合规文化建设的长远规划。我们既要充分认识合规经营的紧迫性、必要性，更要认识其长期性、复杂性，把合规建设作为i项长期战略来实施，而不仅仅是一项突击性、时效性的工作，或者是在发现问题时强调合规建设的重要，业务平稳时成为次要。在每制定一项发展决策和每开办一项新业务时，都要首先考虑其安全性、合规性如何，风险控制的描施是否完备，确保把介规与发展放在同等重要的位置，做到业务发展到哪里，规章制度、风险控制就跟进到哪里。三是要树立正确的政绩观。合规

3、文化建设是一项复杂的系统T稈，决不是一•蹴而就的，其耗费的时间和精力也是巨大的，但其业绩和效果又不是在短期内能显现的。因此，作为领导者，要树立正确的政绩观，增强责任感和使命感，善于做为长远、为麻人打基础的T作。合规文化建设成果正是这种默默无闻奉献、坚持不懈努力的结晶，只有通过平时点点滴滴的渗透，II积月累，才能在这片土壤屮深深扎根，开花结果。二、环环相扣，锻造合规文化建设的“责任链”合规经营存在于每一个业务环节和流稈Z中，必须体现为每一位员T的具体行为。日前,我们己经通过健全各项规章制度和责任制构架起了一个较为完备的安全责任体系，但这个体系是否坚固，关键在于备个零部件的牢靠程度，也就是

4、各个部位对各白责任的履行程度。再好的决策得不到执行部是纸上谈兵，再好的制度得不到落实都形同虚设。有章不循，违规不究，直接导致了执行根基的松动，导致了责任链的脱裂。制度执行不到位，表面看责任在员工，但深层次分析在管理层，问题出在执行力上。工作屮缺乏管理的力度，执行屮缺少贯彻的深度，怕担责任，互相扯皮，导致了执行的缺位。因此，我们要通过建立一级对一级负责的连带责任追究制，加固合规文化建设的责任链，要通过实施严格的问责制，加大对违纪违规责任人的处罚力度，保障制度的执行到位，形成只认制度不认人，执行制度不走样的管理机制。要把干部逼向执行的一线，侣导“四敢”作风，敢于拍板负责，敢于接触矛陌，敢于

5、解剖难题，敢于动真碰硬，把问题扼杀在萌芽Z-Po员T是业务的具体操作者，也是规章制度的最终履行者，员工的执行力主要体现在认真、严谨、一丝不苟的态度上。态度决定一切。为此，要从小事抓起，从细节做起，通过建立严明的工作纪律，让员工养成雷厉风行的工作作风，做到政令畅通，令行禁止，提高执行的效率，促进合规文化良好氛囤的形成。只有每一个人的责任履行到位，行为合规，合规的“责任链”就会坚不可摧。三、報体协作，构筑合规文化建设的“防护墙”从事金融工作，我们越来越感到内部管理的压力丝毫不亚于发展。如果说发展还可控的话，而内部管理则是有质无形的，渗透于银行内部的毎个角落、环节和流程，涉及到方方面面，以要

6、某一个环节不到位，就可能出现问题。因此，合规文化建设对我们的内部控制能力提出了新要求。在强调制度建设的同时，我们也要看到制度的局限性，制度不是力能的，不可能涵盖一切。事物也是不断发展变化的，制度需要在执行过稈屮不断的进行健全和完善,任何企盼经营过程屮的零风险都是极不实际的，关键在于泊风险的苗头岀现时•，丿'''/「如何冇效的把握风险、控制风险、排除风险。在防控风险过程屮，首先要求我们提高整体协作能力，建立联动机制。要加强部门Z间、岗位Z间的协调配合，反对一切木位主义。每个人部要有主人翁意识，都要有全局观念，祁是风险控制的“主角”，都要善于补位，特别是在职能交叉或重叠时，部要善于前行一步

7、，而不是退守一步，防止出现管理上的“真空”地带。其次,进一步建立职责分明的责任机制，明确主次职责。对于任何一项牵涉到两个以上部门的业务管理都要明确主抓部门和协作部门，主抓部门负全责，协作负连带。再次，建立全行大风险管理体系。定期组织决策层、执行层、操作者之间的沟通与交流，加强制度执行的反馈，对风险控制屮的难点进行集体会诊，及时发现和把握风险点，不断整章建制，提高我们对风险的快速反应能力，把合规建设的“防护墙”构建得更加坚实，更加严密。四、不断创