金融产品的种类与特性培训大纲.doc

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1、金融产品的种类与特性（1天）一、信托产品1.集合资金信托投资人数放宽2.信托产品的种类3.2011年以来，客户信托投资爱好的发展变化4.实例：耀莱1号集合资金信托计划5.信托的风险控制，不能将资金贷给寅吃卯粮、根本无力偿还的对象l如何甄别华东国际机床展览交易中心集合资金信托6.信托违约及对其评价l银行如何面对信托违约?二、银行理财产品1.银行理财产品设计原理——表内到表外2.信托在银行理财产品中的角色3.银行理财产品中的新角色——证券公司定向资产管理4.银行理财产品的五大种类及内涵lQDII理财产品l人民币固定收益理财产品l外汇固定收益理财产品l信贷资产投资理财产品l证券投资理财产品5.高净值

2、客户可否按照自己的需求定制理财产品?三、证券公司资产管理产品1.证券公司资产管理及其类型2.公募基金与证券公司集合理财区别3.证券公司集合理财新规例：国泰君安现金管家货币集合资产管理计划4.万众瞩目的优先股四、公募基金及其一对一、一对多专户理财1.开放型基金（open-endfunds）2.封闭型基金（closed-endfunds)及其与开放型基金的差别3.基金投资七大策略4.国内基金八大创新5.基金的费用6.基金表现的排名——《巴伦周刊》7.晨星评价排名的参考8.实战选基金，发现平均年化投资收益30%以上的基金经理9.基金公司特定资产管理业务10.施罗德增长基金实例11.嘉实基金“外汇通”

3、业务，海外股票、房产直投五、私募基金1.原华夏一哥执掌昀沣证券投资集合资金信托2.泽熙游走政策边缘新攻略六、私募股权投资（PE）1.私募股权投资对象：未上市公司或预上市公司股权2.私募股权是高净值客户投资的永恒主题3.国内银行曾经发售过私募股权投资理财产品1.中国银监会（2010）72号文叫停私募股权投资2.此后，私人银行为客户曲线投资私募股权l五大行通过其全资控股子公司“XX国际”进入PE领域l推介客户成为私募股权投资公司的有限合伙人（LP)l北京建信凯龙创业投资中心（有限合伙）首期股权投资基金成立请问：建设银行的私募股权产品设计和发售“一石？鸟”3.私募股权投资新主力——基金公司子公司4.

4、QDLP5.私募股权投资非但要对被投资公司进行财务评估，还要进行行业评估，对高科技公司和电子公司谨慎使用股权投资l案例分析：投资拷机公司的教训七、投资连结保险产品1.投资连结保险的顾名思义2.迎合了购买保险客户希望“既有投资收益、又有保障”的需求3.国寿裕丰投资连结保险4.四点评价八、黄金投资1.国内黄金七大投资品种2.瑞士美泰乐“METALOR”公司2014年春节挂牌销售投资金条九、国内市场上的另类投资1.艺术品、普洱茶、红酒等创新类产品投资浅尝则止2.五大行一高管出事，牵出的艺术品信托案十、我的一些经验1.可以了解但“不要碰“的金融产品2.目前中国国内的经济和金融的主导因素3.对影响房地产

5、价格两个因素的看法4.对证券市场未来趋势的一个看法5.中国国内的客户目前处于由计划经济向市场经济转变的过渡阶段6.创新与合规7.不为眼前利益所动、不急功好利，着眼长远8.能够长久屹立潮头不倒才是真正的成功讲师介绍徐浩（JohnHaoXu）先生l上海雷赛投资管理公司CEOl前交通银行总行私人银行中心负责人，所管理的交行私人银行获得2008年《欧洲货币》杂志颁发的“中国最佳私人银行”奖；2009年，在和讯网主办的“2009年度第七届中国财经风云榜”评选中，摘取“年度中国最佳私人银行”桂冠；2010年，在《理财周报》发起主办的“2010中国零售银行峰会”上获得“2010最佳私人银行”奖l截至目前，已

6、举办近100场的私人银行与财富管理培训l受训人员合计4900多人，分别来自五大银行与20多家商业银行、城商行与农商行l教育背景：美国伊利诺斯州立大学MBA，上海财经大学金融学硕士提供者：上海雷赛投资管理公司(另而意流而起起巴起巴流)