2020年初级银行从业资格《个人理财》能力测试试卷A卷（新版）.doc

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1、省（市区）姓名准考证号………密……….…………封…………………线…………………内……..………………不…………………….准…………………答….…………题…2020年初级银行从业资格《个人理财》能力测试试卷A卷考试须知：1、考试时间：120分钟，本卷满分为100分。2、请首先按要求在试卷的指定位置填写您的姓名、准考证号等信息。3、请仔细阅读各种题目的回答要求，在密封线内答题，否则不予评分。一、单选题（本题共90小题，每题0.5分，共计45分）1、下列关于基金认购的表述中，错误的是（）A、基金认购采用金额认购、面额发行的原则

2、B、认购期一般按照基金面值1元购买基金，认购费率通常也比申购费率优惠C、基金认购是指投资者在基金存续期内基金开放日申请购买基金份额的行为D、投资者进行基金认购可以在商业银行网点和网上银行办理2、在理财产品（计划）存续期内，商业银行影响客户提供所有相关资产的账单，账单提供应不少于两次，并且至少（）提供一次。A、每月B、每季度C、每半年D、每年3、总行执行理财产品募集失败后，客户资金（）A、自动解冻B、手工解冻C、网银解冻D、柜台解冻4、宋体个人资产负债表中地资产价值是按（）计算地。A、购置价B、当前市场价格C、平均购置价和

3、当前市场价格所得D、视情况而定5、充分授权制度要求：商业银行应妥善保管合同和授权文件，并且至少每年确认（）A、1次B、2次C、3次D、4次6、个人收入扣除税款后的余额是（）A、国民收入B、个人可支配收入C、人均国民收入D、人均收入7、证券公司客户的交易结算资金应当存放在（），以每个客户的名义单独立户管理。A、商业银行B、中国人民银行C、证券公司D、中介机构8、在估计可持续增长率时，通常假设内部融资的资金来源主要是（）A、净资本B、留存收益C、增发股票D、增加负债9、下列不属于我行现金管理类产品的（）A、天天利B、安心得利

4、第17页共17页C、开阳D、本利丰10、投资者购买以下哪种理财计划承担的风险最大?（　　）A、固定收益理财计划B、保证收益理财计划C、保本浮动收益理财计划D、非保本浮动收益理财计划11、专门融通一年以内短期资金的场所称为（）A、货币市场B、资本市场C、现货市场D、期货市场12、商业银行在对潜在目标客户群分析研究的基础上，针对特定目标客户群开发设计并销售的资金投资和管理计划是（）A、投资规划B、理财规划C、税收规划D、保险规划13、对于由两只股票构成的投资组合，投资者最希望它们之间的相关系数等于（）A、0B、-1C、+1D

5、、无所谓14、个人理财业务的形成与发展时期里，获得“注册理财规划师”资格的第一批业务人员达到（）人。A、40B、41C、42D、4315、宋体如果企业盈利下降，对（）持有人造成的风险最大。A、企业债券B、普通股票C、优先股票D、企业商业票据16、在一定时间内，若挂钩外汇在期末触碰或超过银行所预先设定的触及点，则买方将可获得当初双方所协定的回报率的是（）A、一触即付期权B、双向不触发期权C、二触即付期权D、单向不触发期权17、感情消费的特点是（）A、追求物廉价美、经久耐用B、追求过程及情感满足感C、注重消费体验及产品性能D

6、、注重品牌、式样、便利等18、对于客户的中期投资目标，应（）A、采用现金投资和固定利息投资，收益不高，但收益率较稳定，很少出现亏损B、主要考虑投资的成长性，可考虑采用具有税收效应的投资产品C、要更多地考虑投资的成长性和收益率，但投资风险会上升，出现亏损的概率也会更大D、视具体目标而确定投资策略19、以下不属于对教育程度对职业生涯和人生发展的影响的是（）A、职场对学历与知识水平的要求越来越高第17页共17页B、受教育程度会直接影响收入水平C、教育也成为家庭理财目标D、成年人对继续教育的需求不断增加20、下列所得免征个人所得

7、税的是（）A、奖金蓄B、企业津贴C、保险赔款所得D、有奖储蓄所得21、2007年1月至11月，在美国工作的小李每月给国内的妻子寄回4000美元。由其妻将美元兑换成人民币取出。若12月份小李寄回8000美元，则小李妻子可以将（）美元兑换成人民币。A、8000B、6000C、4000D、200022、在存在潜在冲突的情形下，从业人员应当向（）主动说明利益冲突的情况，以及处理利益冲突的建议。A、所在机构管理层B、银行业协会。C、银监会D、利益冲突当事方23、债券型理财产品是以国债、金融债和（）为主要投资对象的银行理财产品。A、

8、公司债券B、主权债券C、中央银行票据D、欧洲债券24、某客户2007年年底资产为28万元，负债5万元，当年收入2万元，支出1万元，则他的盈余/赤字为（）万元。A、23B、1C、27D、-325、在下列交易方式中，不具备保值功能的交易是（　　）A、即期交易B、远期交易C、套期保值D、投机交易26、李先生将1000元存入