国都证券有限责任公司融资融券业务流程.doc

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1、国都证券有限责任公司融资融券业务流程第一章总则第一条为规范融资融券业务各项操作，更好地为客户提供优质服务，促进融资融券业务顺利开展，特制定本流程。第二条本流程涉及融资融券业务客户的征信、授信、交易、开销户、信用评级、授信额度变更、资料修改等工作。第二章客户征信及授信第三条融资融券业务流程客户申请资质初审投资者教育、《适当性知识测试》征信审核授信、账户激活激活签订风险揭示书、合同提交担保物融资融券信用交易偿还融资融券债务、了结信用交易销户、终止合同维持担保比例监控未通过审核补充担保物使维持担保比例≧150%强制平仓剩余债务追偿未通过是是填写业务申请表、提

2、交征信材料授信额度测算、利/费率确定预警，提示客户关注账户否否低于150%开立信用账户、办理三方存管低于130%重新申请未通过继续交易第一条客户征信采用二级审查制度，即由营业部先行预审，预审通过后报融资融券业务部审核。第二条决定参与融资融券交易的客户需亲自至营业部柜台办理融资融券业务申请。第三条营业部融资融券经办岗应对客户身份、财产与收入状况、证券投资经验和风险偏好等信息进行调查了解，并按照《国都证券融资融券业务客户征信评级管理办法》要求，严格审核客户是否符合公司融资融券业务客户资质要求。第四条营业部融资融券经办岗应通过集中交易柜台系统查询客户是否为合

3、格账户，是否已开通三方存管等；通过营业部合规专员查询客户是否属于交易所或公司重点关注账户，如客户为交易所或公司重点关注账户，不得列为营业部推荐客户；通过融资融券业务柜台系统查询客户是否属于融资融券业务黑名单客户；如客户为黑名单客户，不得为其开立融资融券账户。第五条投资者教育营业部融资融券推荐人对通过初步资质审核的投资者进行投资者教育，内容包括：(一)讲解融资融券业务规则、业务流程；(二)提示投资规模放大、对市场走势判断错误、因不能及时补交担保物而被强制平仓等可能导致的投资损失风险；(三)《融资融券业务合同》和《融资融券交易风险揭示书》的逐条讲解；(一)

4、讲解完毕后对客户进行《融资融券业务客户适当性知识测试》；知识测试可给予客户三次测试机会，测试不通过者由营业部融资融券业务推荐人对客户进行重点培训，培训结束后客户可再次进行测试。每次测试间隔时间不得少于一个交易日，得分低于80分的客户暂不接受客户的融资融券业务申请；(二)对于年龄在70周岁以上的客户，营业部推荐人应重点考察客户的听、说、读、写及思辨能力，耐心仔细地询问客户的开户原因，并对客户进行必要的网上操作培训。客户具备签署文件、阅读通知、操作交易等能力的，推荐人还应当填写《特殊客户适当性管理服务记录》，并将其作为开户资料附件提交融资融券业务部审批。对

5、于确实不适合从事融资融券交易的客户，推荐人应当劝导客户不参与此类高风险业务，并向其说明原因。第一条经过资质初审及投资者教育的客户，营业部融资融券经办岗应收集并初步审核客户资料，对客户提交的征信材料的真实性、完整性、有效性进行审核（客户提交征信资料参见《国都证券融资融券业务客户征信评级管理办法》）。第二条初审合格后，营业部融资融券经办岗指导客户填写《投资者教育确认表》、《融资融券业务申请表》及《融资融券业务客户征信表》（客户填写部分）。第三条《融资融券业务申请表》及《融资融券业务客户征信表》（客户填写部分）完成后，营业部融资融券经办岗登陆金仕达征信系统，

6、对客户征信资料进行录入，并由复核岗进行复核，复核完毕后提交融资融券业务部审核。第一条融资融券征信管理系统根据录入情况自动计算客户信用评级得分及信用等级，对于信用等级为D的客户暂不接受其业务申请。第二条营业部融资融券经办岗根据融资融券征信管理系统计算结果完成《融资融券业务申请表》、《融资融资客户征信表》（营业部填写部分）。营业部填写部分需经办人、复核人双岗签字。第三条客户在最终填写完整的《融资融券业务申请表》及《融资融券业务客户征信表》上签字确认。第四条《融资融券业务申请表》签署完毕后需提交营业部总经理审核，营业部总经理需在《融资融券业务申请表》上签署意

7、见。第五条营业部总经理审核通过后，由营业部融资融券经办岗通过公司OA系统将客户《融资融券业务申请表》、《融资融券业务客户征信表》（个人、机构）及客户相关征信证明文件（如学历证明、收入证明、存款证明、房产证明、人行信用报告等）扫描上传至融资融券业务部。第六条融资融券业务部业务审核岗通过公司OA系统对营业部上传《融资融券业务申请表》、《融资融券业务客户征信表》及相关征信证明文件进行审核，业务复核岗复核；对资料有效性、合规性进行评估，同时审核融资融券征信管理系统中营业部录入的相关客户资料与实际资料是否一致、有效，评级及授信额度是否准确。第一条融资融券业务部业

8、务审核岗对客户授信额度进行审核，业务复核岗复核；复核通过后，由业务复核岗根据授信规模的大小，按