治理销售误导自查自纠报告.pdf

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1、四川分公司个险2013年三季度销售误导自查自纠报告2013年三季度，四川分公司个人业务部在总经理室领导的统一安排部署下，根据总公司下发的《太平人寿保险有限公司治理销售误导工作管理指引》（太平寿发[2012]259号）相关文件要求及文件精神，以进一步推动公司经营合规化推进“三年再造”的宏伟目标的实现。我们重点以围绕“销售资格管理、销售培训管理、销售宣传材料管理、销售行为管理、客户回访管理、销售品质管理以及客户投诉管理”七大板块开展销售误导自查自纠工作。具体情况如下：一、工作开展情况：（一）以“品质营销“为三季度主题为达到合规化经营，维护客户权益、保险行业美誉的目的，从源头上

2、杜绝销售误导行为的发生。三季度个险条线通过积极投入各项培训、宣导项目，深入到销售一线，宣传“品质”保证效率、“品质”决定走向等合规理念，引导销售一线杜绝销售误导行为，为“三年再造”提供保障的同时保证公司永续经营，基业长青。（二）三季度销售误导自查自纠自查自纠是治理销售误导的重要手段，为此分公司个人业务部根据保监会、总分公司关于综合治理销售误导的文件精神，于7月初全面启动三季度综合治理销售误导的各项工作，要求分公司本部、各分支机构重点围绕“销售资格管理、销售培训管理、销售宣传材料管理、销售行为管理、销售品质管理以及客户投诉管理”七大板块全面执行自查自纠工作。二、自查自纠中发

3、现的问题及整改措施：（一）销售资格管理根据《关于开展2013年3季度综合治理销售误导自查自纠工作的通知》中“销售资格管理”内容，本部对目前所有在职代理人以及2012年7月1日至2013年9月30日期间上编新人的两证进行清查：均持资格证和执业证双证上岗，且两证均在有效期内。针对两证管理，我们定期都在做监督和检查工作：（1）每天清查在职人员持双证情况，及时发现系统中未维护的情况予以维护。（2）每天为上编新人申请执业证，并及时在系统进行维护。（3）每月定期下发近半年两证年审过期时间预警，追踪近期需年审人员，保证两证有效；（4）两证年审人员年审资料按时间保存、归档；（5）如遇两证

4、过期未能及时年审，立即对代理人做下编处理，确保所有人员持双证上岗；（6）同业代理人需注销同业公司执业证信息方能办理入司手续。（7）营业区对代理人资格证及执业证进行严格管理，对资格证或执业证即将到期的代理人实行监控，在到期日前确保100%办理完换证手续，否则营业区将直接进行下编处理，杜绝无证或持过期证展业情况发生。（8）营业区由培训岗专人负责，积极开展代理人后续教育培训，使代理人每年接受保险知识教育时间累计不少于60小时，接受保险法律、职业道德教育时间累计不少于30小时。由督导岗专人负责，在代理人资格证到期前3个月，电话和短信通知，督促其能及时、高效的完成资格证、执业证的换

5、发工作，保证员工100%持证展业。（二）销售培训管理培训工作在保证跟上业务节奏的同时，也要保证为销售一线、内勤伙伴提供及时有用的各类销售理念，因此培训作为公司重要“出口”，对合规化经营起着举足轻重的作用。三季度，分公司个险条线在对培训工作重新梳理流程，按时间、板块排查了各环节的风险点，对关键环节、重点项目采取相应措施，避免合规风险隐患的存在和发生。本季度的排查工作分别从合规教育的监督和实施、参照保监相关规章制度和公司内部的产品管理规定核查了所有培训资料及培训课件。在排查过程中，发现问题及整改措施如下：1、内控风险对内对外使用的产品宣传资料、培训资料不存在违规、失实内容。在

6、单证申请印刷流程中，分公司审核人员严格按照总公司合规要求，对已经存在的违规内容提出意见并让部门修改，如新人班温馨提示卡，分公司企划部对设计封面公司logo字体格式提出意见，并督导改善。对排查涉及违规风险材料（停售产品条款及相关资料），及时停止使用并按流程回销，有效规避风险。2、业务管理风险分公司三季度培训较多，对于纸质版存档资料由档案管理员进行审核并监督，如有不符合规范化宣传口径的存档资料，则责令班主任重新整理后方允许存档。（三）销售宣传资料管理三季度所涉及的宣传资料主要包括印刷品、职场布置两个方面。分公司主要从如下几方面进行管控：1.印刷品宣传材料在印刷过程中严格遵循总

7、公司下发的印刷文件，通过办公室询价，企划部对内容的审核，向总公司以签报或邮件形式提出自行印刷申请，最后由分公司统一印刷出成品发往各三四级机构，坚决杜绝三四级机构私自印刷。此外，对于印刷品的宣传口径企划室也都严格按照公司的最新统一宣传口径严格执行。2.职场布置宣传职场布置中涉及最多的是公司简介等宣传内容，目的是为了让一些客户、新人来到公司后，对公司有一定了解。在制作过程中严格筛选、把控内容的合规性；电子版完成后提交给办公室、企划部及其他相关部门审核；审核通过后在进行分公司内部喷绘上墙，同时将电子版定稿下发至各三四级机构，由三四级