论企业集团资金结算中心的规范运作管理 （二）

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1、论企业集团资金结算中心的规范运作管理(2)论企业集团资金结算中心的规范运作管理太原市城市建设管理中心孙银英l偏要]本文通过对资金结算中心在企业集团管理中的积极作用及其对组织结构和运作过程的描述，指出当前我阁企业集团资金结算中心运行存在的问题，并针对这必问题提出了对策。{关锁诩}企业集朗;资金结算中心;现实意义:这作流程;问题;对策…、企业集团资金结算中心存在的现资金划入时，资金划入集团公司账户后，资理体制，充分发挥企业内部结算中心的功It意义金结算中心调憨成员单位资金余额。能，对内部各成员单位实行统…结算。为加强集团内部资金集中控制和统一(二三)内部资金自己就资金结算中心运行环境的尴尬成为其

2、管理，发挥企业集团财务资源的整合优势，成员单位根据自身的资金短缺情况向健康有效发展的首要障碍.只有其得到了法保障资金安全，提高整个企业集团经济效资金结算中心提出请求，资金结算中心根律上的承认.才能在健燎的轨道上长足发展。直在和运作效惑，目前大部分企业集闭对资据摸你的资金??i.缺状况，对其消款项自进{工)行政干预多，贷款管理薄弱金实行集中管理，多采用资金结算中心模行审查，考虑其项目盈利能力及风险，提出资金结算中心作为企业集团的直属职式。这种模式在企业集团资金控制和统…合理意见，提交财务部或者董事长，对项目能部门受制于企业的领导。资金结算中心放管理方商发挥了积极的作用o进行审批，不在职权范闺内

3、的事项，上报常贷由集团领导决定，贷款大都缺乏把关，资金(…}提高了资金运作的稳健性和安全委管理委员会o阻笼困难。有些集团领导为减轻贷款单位的性，防范了金融风险{四)对外融资负担，凡…王军内尚支付不了的利息.1日贷款一{工)提高了资金运作的规范性，有效资本运营部根据'整个企业集团的资金律改为新贷款，使其包袱更加沉簸。防范了经营风险放缺状况和近期项目发展计划，制定融资{三)融资渠道单一{三)盘活沉淀资金，提高了资金使用计划，提交常务管理委员会或者蠢事会，在由于历史原因和传统金融体制的影效滚各自的职权范围内审批后，交与资金结算响.融资的渠道不够宽广，渠道比较单一，(四)加强了企业集团的现

4、代化管现中心按照融资计划具体实施。主要通过银行间接融资，而且大多数企业(五)对外投资集团的借款集中在单一商业银行。这种情二、企业集团资金结篝中心的组织机战略发展部经过对市场的调查，研究、况根本无法满足企业发展的资金需求，也构及其法作把镰并分析市场状况，制定集团发展战略，无法控制财务费用。资金结算中心可以从广义和狭义两个资本运营部根据集团发展战略，制定具体{四)过度集中财务决策权，损密成员方面进行定义。狭义的资金结算中心是指的投资计划和实施方寨，提交常务管理委单位，尤其是高层管理人员的积极性企业集团根据财务管理和资金控制的需要员会或者蠢事会，在各自的职权范阁内审企业集朋资金结算中心或者其他相关

5、在集团内部设堂的，负责办琅集团内部现批后交与资金结算中心实施.由资金结算管理机构，拥有其成员单位的财务决策权，其金收付、往来结算、资金调剂、资金筹集的中心具体安摊投资计划。积极性尤其是高层管理人员的积极性受到内部职能机构。广义的资金结算中心是企损伤;同时，集团公司完全凭借集团财务管理业集团资金集中管理模式的…种，由战略三、企业集团资金绪算中心旗作放穰层对市场的把握，制定的决策不适合成员单发展郁、资本运营部、资金结算中心、董事申存在的问题位的具体情况，既会破坏企业集团的威信，也会、财务部、常务管理委员会等组织机构和(一)资金结算中心运行的法律环境很会增加成员单位对资金结算中心的不满。人员来完成

6、该模式的运作。尴尬(1i)内部资金分自己不合现企业集团…般设置战略发展部、资本资金结算中心是中国人民银行明令禁为促进内部市场主体之间的公平竞运营部、资金结算中心、常务管理委员会等止的，但是一些法规制度鉴于资金结算中争.企业应将内部资金在内部单位之间合部门来完成资金结算中心的企业集团财务心在企业集团财务管理中的积极你用，义理分配，但是有些企业集团对资金的分配管理和资金控制职能，同时，蠢事会、财务明确要求设立资金结算中心来加强企业集还是不尽合理。内部资金分自己不尽合理，主部、总经理等机构和人员应增加与资金结团的经营管理水平。要是由企业集团来规划长远发展战略、各算中心相关的职能。资金结第中心有内部

7、1998年8月颁发的《阁务院办公斤转成员单位业务板块组合不清晰、资源自己黄结算功能、外部资金往来结算功能、内部资发中国人民银行整顿乱集资乱批设金融机不合理造成的。金调配功能、资本控制功能、筹资融资功能构和乱办金融业务实施方案的通知》要求:有和投资管琅功能。关部门和企事业单位不得以行政隶属关系四、金iI!集团资金结.中心运作中存{一)内部结算强行要求企业通过本系统财务结算中心办在问题的对编内部各成员单位因业务往