证券有限责任公司融资融券业务客户档案管理办法

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1、XX证券有限责任公司融资融券业务客户档案管理办法第一条为加强公司融资融券客户档案资料管理，保证客户档案真实、准确、完整、有效，根据中国证监会颁布的《证券公司融资融券业务试点管理办法》、《证券公司融资融券业务试点内部控制指引》等有关规定，以及公司《融资融券业务试点管理办法》等制度，制定本办法。第二条本办法所称融资融券客户档案（以下简称“客户档案”），是指客户在办理融资融券业务过程屮形成的客户基木信息、资信情况、交易记录、客户冋访档案、诚信记录等一系列与融资融券业务相关的各种资料，包括纸质原件和其它各种介

2、质的资料。第三条融资融券业务客户档案资料按照一户一档的原则进行管理，与普通交易客户分类保管。第四条公司融资融券业务部负责客户档案的组织管理。公司总部和营业部分别保管其受理客户融资融券业务相关的客户档案资料。第五条根据融资融券业务的类型，融资融券客户档案资料由账户类资料、征信类资料、交易类资料和客户诚信档案等部分组成。第六条账户资料类档案主要指融资融券客户进行交易之前所提交的相关申请表和作为业务处理依据的法律凭据，包括但不限于以下资料：个人客户：证券账户复印件、有效身份证件复印件、《融资融券基础知识测试

3、及风险测评》、《自然人信用证券账户注册巾请表》、《客户交易结算资金第三方存管协议书》、《融资融券业务合同》、《融资融券交易风险揭示书》等；机构客户：证券账户复印件、营业执照（副本）复印件、组织机构代码证复印件、税务登记证复印件、《法定代表人证明》原件及身份证复印件、《授权委托书》原件、授权代理人身份证复印件、《融资融券基础知识测试及风险测评》、《机构信用证券账户注册申请表》、《客户交易结算资金第三方存管I办议书》、《融资融券业务合同》、《融资融券交易风险揭示书》等，以上材料均需加盖机构公章。第七条征信

4、类资料档案主要指申请开展融资融券交易的客户提交的证明自身资信情况的资料，包括但不限于以下资料：个人客户：《融资融券业务中请表》；普通证券账户卡；《上市公司限售股份申报表》;《客户关联账户申报表》;《上市公司董事、监事及高级管理人员中报表》、《融资融券业务屮报审批表》、《信用等级评定报告》、《信用评估报告》等。机构客户：《融资融券业务申请表》；营业执照（副本）；组织机构代码证（副木）；普通证券账户卡；股东会或董事会同意融资融券的决议；《法定代表人证明书》及法定代表人有效身份证；《法定代表人授权委托书》；

5、代理人有效身份证；经审计的财务报表（近两个年度）；法定代表人及机构公章的预留印鉴样本、《上市公司限售股份屮报表》、《客户关联账户屮报表》、《融资融券业务屮报审批表》、《信用等级评定报告》、《信用评估报告》等。以上材料均须原件复印存档，机构客户还须在复印件上加盖机构公章。第八条交易类资料是指客户进行融资融券交易类业务的相关资料,包插《XX证券冇限责任公司担保物转入承诺书》、《融资融券业务担保物转入申请单》、《融资融券业务担保物转出屮请单》等各种资料，以及处理业务所需的相关凭证,凭据作为附件，与客户档案存

6、放在i起管理。第九条客户诚信档案是指公司对从事融资融券业务的客户资信情况的记录。融资融券业务部应为每一位客户的基本信息、业务申请情况、交易情况、违约情况和公司跟踪评判情况建立信用报告，并负责统一管理和维护。第十条公司为参与融资融券业务的客户建立客户档案，客户档案建档时应严格审查，认真复核，做到档案资料真实、准确、完整。第十一条融资融券客户档案的归档：一、公司融资融券业务部应当保留完整的电子档案材料以及涉及本部门业务处理的纸质资料；其他纸质材料由营业部按照公司规定要求整理存放；二、客户档案管理人员应妥善

7、保管客户档案，并严格与其它证券资料区分开来，分别管理；三、客户档案管理人员应在档案封面写明客户姓名、资金账号、建档日期、档案目录、建档人姓名；四、客户档案管理人员定期对客户档案逐一进行整理归档，封面写明时间、文档资料名称、编号区间、整理人姓名、R期；五、公司融资融券业务部客户档案管理人员应定期整理营业部上传到总部的客户档案电子文件，通过设置存放目录加设密码等电子化方式进行管理，方便存放和查找；六、客户档案必须如实填写，字迹清楚，数字准确，签章齐全。第十二条融资融券客户档案的保管：一、总部和营业部的融资

8、融券客户档案的管理由专人负责，营业部由交易部指定专人负责，总部由融资融券业务部客户信用管理部指定专人负责；档案保管人变更时需办理交接手续，并由营业部或融资融券业务部负责人监交；二、融资融券业务部和营业部应设立专门的档案室存放客户档案，并放置在档案粗中，做到防潮、防火、防盗；档案管理人员必须定期检查，确保档案资料的完整无缺；三、未经审批，客户档案不得带出营业场所或由员工个人保管。第十三条融资融券客户档案的更新：一、客户临柜办理业务时，营业部应留存变更的相关