理财建议书写理财建议书样本

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1、理财建议书写理财建议书样本更多相关文章阅读理财建议书怎样写?包含些内容?为了帮助大家解决这个问题下面jy135小编为大家整理了理财建议书样本希望能为大家提供帮助理财规划建议书(样本)尊敬的程先生：首先感谢您到无锡创鑫金融信息咨询服务有限公司进行咨询并进行理财规划本理财报告用来帮助您明确财务需求及目标帮助您对理财事务进行更好地决策本理财报告是在您提供的资料基础上并基于通常可接受的假设、合理的估计综合考虑您的资产负债状况、现金收支、理财目标以及理财对策而制订的推算出的结果可能与您情况存有一定的误差您提供信息的完整性、性将有利于我们为您更好地量身定制个人理财计划提供更好

2、的个人理财服务作为我公司尊敬的客户所有信息都由您自愿提供我们将为您严格保密所有的理财规划分析都基于您目前的家庭情况、财务状况、生活环境、未来目标和计划、您对一些金融参数的假设、中华人民共和国目前生效的法律(含地方法规)以及目前所处的经济形势以上内容都有可能发生变化我们建议您定期评估您的目标和计划特别是在人生阶段发生较大变化的时候如更换工作、孩子出生、创建企业等等我们的职责是准确评估您的财务需求并在此基础上为您提供高质量的财务建议和长期的服务您如果有任何疑问欢迎您随时向我公司咨询目录第一部份摘要第二部份家庭情况介绍第三部份基本假设第四部份理财目标第五部份问题设置第六

3、部份理财规划建议第七部分方案的执行与调整一、摘要您对我们的信赖就是对我们工作的支持结合您目前的财务状况以及您的需求为您制订了个人的理财规划方案以满足您的理财需求1、客户基本背景资料程家辉46岁是位单亲爸爸太太在两年前过世一起生活的有17岁的长子程明章与15岁的次子程明仁目前均在校学习程家辉就职于广告公司担任经理的职务已5年每月税前收入12,500元通常公司每年会加发两个月的年终红利程家每月生活开销与学费合计为5,500元房贷月供额4000元资产方面自住房屋目前市值750,000元房贷余额400,000元此外现有存款25,000元股票型基金30,000元上市股票25

4、0,000元养老金账户余额80,000元另有新购汽车一部现值120,000元保险方面有社会保险与公司提供的150,000元团体意外伤害保险等福利于12年前曾以自己为投保人与被保险人购买一张三十年缴费年保费2,100元的定期寿险保险金额是200,000元并附加每日200元的津贴型医疗保险程先生因投资股市于日前向52岁未婚的姐姐借贷100,000元年息8﹪言明一年后本利一起偿还2、理财目标⑴程先生希望扶养两个孩子大学毕业大学学杂费现值一年20,000元⑵自己希望可提早退休退休后期望每月生活费现值3,500元⑶自现在开始每隔七年换购一部相当于现值120,000元的自用汽

5、车3、方案选择为程先生设计的理财规划将从三个方面进行投资规划设计分别是保险、房产和投资这个理财计划可以帮助程先生明确自己的理财需求并接受自己的理财规划并实施进行二、家庭情况介绍1、家庭成员介绍程家辉单亲爸爸现年46岁某广告公司经理担任时间5年程明章长子现年17岁在校学生程明仁次子现年15岁在校学生程家辉姐姐现年52岁未婚2、金融资产情况3、每月定期支出4、借贷情况介绍5、保险情况三、基本假设收入成长率5%通货膨胀率4%学费成长率5%房屋折旧率2%养老金提拔工资上限为8000元报酬率为6%车价零成长换车时残值率为10%四、理财目标从您提出的理财目标中我们可以大体看出

6、您的要求为了实现您的家庭理财目标我们根据您实际的家庭财务状况略微进行了调整相信只要好好做一下规划这些目标还是可以完成的现在根据这些目标的重要性罗列如下：(1)首先提高家庭成员的保障让家庭在面临风险的时候有更大的回旋空间(2)增加家庭收入减小不必要的开支让资金更加充裕(3)两个孩子的大学教育金(4)把自己希望提早退休的理财目标调整为按时退休但是生活水平不发生改变退休金保持在3,500元每月并随通货膨胀的增长不断增加(5)为适当时间更换等价的汽车做好合理的资金准备1、程先生希望抚养两个孩子大学毕业大学学杂费现值一年20000元根据程先生目前的计划首要的任务准备两个孩子

7、的大学教育金直至大学毕业由于两个孩子年龄相差不大程先生要面临同时供养两个大学生的可能所以从现在起未雨绸缪是非常重要的从上表可以看出程先生两个孩子的大学费用总支出为190303元约19万元程先生两个孩子预期7年后完成大学教育老大1年后开始读大学假设这之前1年高中的学费估计10000,读大学费用：20000(1+5%)+20000(1+5%)^2+20000(1+5%)^3+20000(1+5%)^4=90513老大学杂费共计约10万老二3年后读大学这之前高中的学费估计10000+10000(1+5%)+10000(1+5%)^2=31525大学费用为20000(1+

8、5%)^3