公共基础讲义(完整版)

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1、第一篇牢艮行知识与业务第1章中国军艮行业概况一、中央银行.监管机构与自律组织1、中央银行中国人民银行(1)大事记时间事件1912年中国银行成立，曾是国家中央银行、国际汇兑银行、外贸专业银行，并将分支机构拓展到海外。1954年10月1日建行成立，原名中国人民建设银行，曾隶属财政部1979年中国银行成为国家指定的外汇外贸专业银行；建行成为独立的经营长期信用业务的专业银行；农行恢复，专门负责农村金融业务；第一家城市信用社在河南省驻马店市成立1984年1月1日工行成立，承办原由中国人民银行办理的工商信贷和储蓄业务，中国人民银行开始专门行使中央银行的职能1987年4月10

2、交通银行重新组建，是新中国第一家全国性的股份制商业银行1994中国银行成为国有独资商业银行，3月国幵行(两基一支)，4月进出口行，11月农发展1995.3.18《中华人民共和国中国人民银行法》1996农村信用社与中国农业银行脱离行政隶属关系，中国农业银行开始向国有独资商业银行转变1998虑到城市合作银行已经不具有“合作”性质，正式更名为城市商业银行2000银协会成立2003中国人民银行对银行业金融机构的监管职责由新设立的银监会行使。4月银监会成立，12月《中华人民共和国银行业监督管理法》通过，2004年8月26日中国银行整体改制为股份有限公司2004年9月170

3、建行整体改制为股份有限公司2005年6月23日交行在香港联合交易所上市2005年10月27日建行在香港联合交易所上市2005年10月28日工行整体改制为股份有限公司2006年6月1日中国银行在香港联合交易所上市2006年7月5日中国银行在上海证券交易所上市2006年10月27日在上海证券交易所和香港联合交易所同步上市，银监法修订案06年12月经国务院同意，银监会正式批准中国邮政储蓄银行成立07年三月中国邮政储蓄银行挂牌2007年5月15日交行在上海证券交易所上市07年全国金融工作会议决定，按照分类指导、“一行一策”的原则，推进政策性银行改革；首先推进国家开发银行

4、改革，全面推行商业化运作，主要从事中长期业务；对政策性业务要实行公开透明的招标制2008年12月16国开行挂牌成立股份有限公司2009年1月5中国农业银行整体改制为股份有限公司2010年农行上、港上市(3)主要职责(《中国人民银行法》第四条规定):1、发布与履行其职责有关的命令和规章；2、作为国家的中央银行，从事有关国际金融活动；3、国务院规定的其他职责；4、依法制定和执行货币政策；5、发行人民币，管理人民币流通；6、监督管理银行间同业拆借市场和银行间债券市场；7、实施外汇管理,监督管理银行间外汇市场；8、监督管理黄金市场；9、持有、管理、经营国家外汇储备、黄金

5、储备；10、经理国库；11、维护支付、清算系统的正常运行；12、负责金融业的统计、调查、分析和预测；13、指导、部署金融业反洗钱工作，负责反洗钱的资金监测。2、监管机构——中国银行业监督管理委员会(1)监管范围第二条规定：对全国银行业金融机构及其业务活动监督管理，本法所称银行业金融机构是指在中华人民共和国境内设立的商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社等吸收公众存款的金融机构及政策性银行。对在境内设立的金融资产管理公司、信托投资公司、财务公司、金融租赁公司及经其他金融机构的监督管理也适用本法规定。(2)监管职责：1＞依照法律、行政法规制定并发布对银行业金融机构

6、及其业务活动监督管理的规章、规则；2、依照法律、行政法规制定银行业金融机构的审慎经营规则；3、开展与银行业监督管理有关的国际交流、合作活动；4.对银行业自律组织的活动进行指导和监督；5.负责国有重点银行业金融机构监事会的日常管理工作；6.承办国务院交办的其他事项；7、依照法律、行政法规现定的条件和程序，审查批准银行业金融机构的设立、变更、终止及业务范围；8、对银行业金融机构的董事和高级管理人员实行任职资格管理；9、对银行业金融机构的业务活动及其风险状况进行非现场监管，建立银行业金融机构监督管理信息系统，分析、评价银行业金融机构的风险状况；10、对银行业金融机构的

7、业务活动及其风险状况进行现场检查，制定现场检查程序，规范现场检査行为；11、负责统一编制全国银行业金融机构的统计数据、报表，并按照国家有关规定予以公布；12、对银行业金融机构实行并表监督管理；13、会同有关部门建立银行业突发事件处置制度，制定银行业突发事件处置预案，明确处置机构和人员及其职责、处置措施和处置程序，及时、有效地处置银行业突发事件；14、对已经或可能发生信用危机，严重影响存款人和其他客户合法权益的银行业金融机构实行接管或促成机构重组；15、对有违法经营、经营管理不基等情形的银行业金融机构予以撤销；16、对涉嫌金融违法的银行业金融机构及其工作人员以及关

8、联行为人的账户予以查询，