金融理财师-投资规划(五)

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1、投资规划（五）（一）判断题1、特雷诺指数给出了基金单位系统风险的平均收益率。2、投资规划的目标是如何合理地将当前的财富和未来的财富流入分配在各种投资工具上，以便更好地实现理财目标。3、夏普指数、特雷诺指数以及詹森指数给出的都是单位风险的超额收益，因而是一种比率衡量指标。4、半强式有效市场假说认为，股票价格充分反映了所有历史价格信息。5、认为市场有效的投资者会采取消极投资策略，采用组合投资的方式，购买指数基金。6、主要趋势是股价波动的大方向，一般持续的时间比较长，次要趋势是在主要趋势结束后出现的新趋势。7、汇率上升，本币贬值，出口企业股票价格必然

2、上涨。8、系统风险是不可以回避的，无法通过有效的投资组合消除或减少。9、所谓技术分析，是指通过对上市生产技术力量的分析，预测该公司股票价格的未来变化趋势。10、支票是由出票人（存款人）签发，委托银行于见票吋无条件支付一定金额给收款人或持票人的票据。11、行业分析是连接宏观经济分析和上市公司分析的桥梁，是基本分析的重要环节。12、风险偏好者的效用函数为凹函数。13、房地产是指土地、建筑物以及固着在土地或建筑物上的不可分离的部分和附带的各种权益。14、在上升趋势中，如果股价不能突破压力线，再创新高，则表明这一轮上升趋势有可能已经结束。15、夏普指数

3、调整的是部分风险，因此当某基金就是投资者的全部投资时，可以用夏普指数作为绩效衡量的适宜指标。16、在资本市场，分散化可以降低但不能完全消除证券组合的风险，不能通过分散化的方法消除市场风险。17、不同的投资目标投资对象不同，短期投资目标应着重收益水平的稳定，中长期目标应更多的考虑投资的成长性。18、在完全竞争市场中，一-部分企业能够控制市场的价格和使产品差异化。19、在一波段的涨势中，股价随着递增的成交量而上涨，突破前一波段的高峰，创下新高价后继续上涨，然而此波段股价上涨的整个成交量水准却低于前一波段上涨的成交量水准，股价突破创新，量却没有创新水

4、准量，则此波段的股价涨势令人怀疑，同时也是股价趋势潜在的反转信号。20、周期型行业的运动状态与经济周期呈反相关关系。21、远期外汇交易是交易双方签订合约确定交易的货币种类、汇率、数量、吋间后，在约定的到期时间交割的外汇交易。22、投资策略应安全性、流动性、效益性相统一，三者相辅相成容易实现。23、一般情况下，国际收支逆差、利率下降会导致本国货币贬值。24、由于经济结构的不同，行业基木上可分为完全竞争、不完全竞争、垄断竞争和完全垄断四种市场类型。25、一种资产的内在价值等于预期的现金流。26、个人创办企业有个体经营、合伙企业和有限责任公司三种组织

5、形式。（二）单项选择题27、夏普指数以（）作为基金风险的度量，给出了基金单位标准差的超额收益。A.方差B.贝塔值C・标准差D.波动率28、某投资者于去年2月底购入A公司股票，买入价为12・8元/股，持有6个月后，该股市场价跌至门・2元/股，其间每股分红0・8元，该投资者股票收益率为（）oA.一6・25%B・6・25%C.18.75%D.-5%29、耐用品制造业属于（）oA.增长型行业B.周期型行业C.防御型行业D.衰退型行业30、一般來说，（）情况下直接标价法下的汇率上升。A.本国国际收支逆差B.该国利率水平高于他国C.央行在外汇市场买入本币D

6、.该国通货膨胀率下降31、当股息增长率（）时，将无法根据同定增长模型得出吸纳的股票内在价值。A.高于历史平均水平B.高于资本化率C.低于历史平均水平D.低于资本化率32、以下关于大额可转让存单（CD.说法错误的是（）。A.是银行定期存款的一种，与普通存款的区别仅在于面额大小和期限长短B.CD是避免、'Q条例〃利率上限的金融创新产品C.可以在二级市场流通D.按发行方式可分为批发式发行和零售式发行33、某投资者申购一股票基金，其申购金额为200万元，则其申购费为（）万元。A.2B・3C.2.4D・434、马克维茨模型可用于（）oA.价值评估B.资金

7、配置C・确定市场风险D.找出有效前沿35、下列宏观因素的变化，一般会导致股价上涨的是（）oA.直接标价法下的汇率上升B.利率水平降低C.恶性通胀D.紧的经济政策36、一般而言，能够刺激经济发展，并导致证券市场走强的货币政策是（）oA.紧缩性货币政策B.扩张性货币政策C・稳健的货币政策D.弹性货币政策37、特雷诺指数（）,基金的绩效表现越好。A・不确定B.越小C.越大D.一定38、（）是国内外最为普遍的实金投资品种。A.熊猫普制金币B.黄金宝C.黄金饰品D.纸黄金39、关于实业投资，下列说法错误的是（）oA.特许经营一般包括代销、制造许可证、使用

8、他人名字或商标以及经营方式B.有限责任公司不能向社会公开募集股本，也不能向社会发行股票C.合伙企业的合伙人共同出资、合伙经营、共担风险与收益，对企业债