2010年《公共基础》考试大纲

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1、中国银行业从业人员资格认证考试公共基础科目考试大纲（2010年版）   1　银行知识与业务   1.1　中国银行体系概况   1.1.1　中央银行、监管机构与自律组织   中央银行   监管机构   自律组织   1.1.2　银行业金融机构   政策性银行   大型商业银行   中小商业银行   农村金融机构   中国邮政储蓄银行   外资银行   非银行金融机构   1.2　银行经营环境   1.2.1　经济环境   宏观经济运行   经济结构   经济全球化   1.2.2　金融环境   金融市场   金融工具   货币政策   1.3　银行主要业务  

2、 1.3.1　负债业务   存款业务   借款业务   1.3.2　资产业务   贷款业务   债券投资业务   现金资产业务   1.3.3　中间业务   交易业务   清算业务   支付结算业务   银行卡业务   代理业务   托管业务   担保业务   承诺业务   理财业务   电子银行业务   1.4　银行管理   1.4.1　公司治理   公司治理的主体   利益相关者   信息披露   1.4.2　资本管理   银行资本的概念与作用   《巴塞尔新资本协议》   我国监管资本的构成   银监会的资本干预措施   提高资本充足率的方法   1.

3、4.3　风险管理   银行风险的种类   风险管理的发展历程   全面风险管理   风险管理流程   1.4.4　内部控制   内部控制的目标   内部控制的原则   内部控制的构成要素   1.4.5　合规管理   合规管理的相关概念   合规管理的目标   合规管理体系的基本要素   合规管理部门职责   1.4.6　金融创新   金融创新概述   金融创新的基本原则   金融创新与客户利益保护2　银行业相关法律法规   2.1　银行业监管及反洗钱法律规定   2.1.1　《中国人民银行法》相关规定   中国人民银行的直接检查监督权   中国人民银行的建

4、议检查监督权   中国人民银行在特定情况下的检查监督权   2.1.2　《银行业监督管理法》相关规定   《银行业监督管理法》的适用范围   《银行业监督管理法》有关监督管理措施的规定   2.1.3　违反有关法律规定的法律责任   刑事责任   行政处罚   行政处分   相关的处罚措施   2.1.4　反洗钱法律制度   洗钱概述   《中华人民共和国反洗钱法》   《金融机构反洗钱规定》   《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》   违反反洗钱规定的法律责任   2.2　银行主要业务法律规定   2.2.1　存款业务法律规定   存款及其办理原则 

5、  存款业务的基本法律要求   对单位存款查询、冻结、扣划的条件和程序   存款利率的法律管制   存单纠纷案件的认定与处理   存款合同   2.2.2　授信业务法律规定   授信原则   授信审核   贷款业务的基本法律要求   贷款合同   2.2.3　银行业务禁止性规定   商业银行向关系人发放信用贷款的禁止   对商业银行存贷业务中不正当手段的禁止   同业拆借业务的禁止   2.2.4　银行业务限制性规定   对同一借款人贷款的限制   对关系人发放担保贷款的限制   对相关金融业务和直接投资的限制   对结算业务的限制   2.3　民商事法律基本规

6、定   2.3.1　民事权利主体   民事权利主体的概念   自然人   法人   非法人组织   2.3.2　民事法律行为和代理   民事法律行为   代理及其种类   2.3.3　担保法律制度   担保法律制度概述   物权法   抵押   质押   保证   留置   2.3.4　公司法律制度   《公司法》概述   公司设立制度   公司资本制度   公司的组织机构   公司终止制度   2.3.5　票据法律制度   《票据法》概述   票据的功能   票据行为   票据权利   票据丧失的补救措施   2.3.6　合同法律制度   合同的概念及特征

7、   合同的订立   合同的生效   合同的履行   违约责任   2.4　金融犯罪及刑事责任   2.4.1　金融犯罪概述   金融犯罪的概念   金融犯罪的种类   金融犯罪的构成   2.4.2　破坏金融管理秩序罪   危害货币管理罪   破坏银行管理罪   2.4.3　金融诈骗罪   集资诈骗罪   贷款诈骗罪   信用证诈骗罪   信用卡诈骗罪   票据诈骗罪、金融凭证诈骗罪   2.4.4　银行业相关职务犯罪   职务侵占罪   挪用资金罪   非国家工作人员受贿罪   签订、履行合同失职被骗罪3　银行业从业人员职