第六章-理财顾问服务-章节试题

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1、第六章理财顾问服务一、单项选择题1.理财客户寻求理财顾问服务的根本目的是()。A.资产增值B.实现人生目标中的经济目标C.财富保值D.利润最大化2.理财顾问服务流程不包括()。A.收集资料B.资产现状分析C.财物目标确认D.倾听客户的诉求3.理财顾问业务的第一步是()。A.确定客户财务目标B.资产管理目标分析C.风险分析D.基本资料收集4.理财顾问服务流程的最后一步是(　　)。A.实施计划B.基础规划C.建立投资组合D.绩效评估5.标准的个人理财规划的流程包括以下几个步骤：I、收集客户资料及个人理财目标II、综合理财计划的策略整合III、客户关系的建立IV、分析客户现行财

2、务状况V、提出理财计划VI、执行和监控理财计划。正确的次序应为()。A.I，III，VI，V，IV，IIB.III，I，IV，V，VI，IIC.III，V，II，I，VI，IVD.III，I，IV，II，V，VI6.下列不属于理财顾问服务的特点的是()。A.顾问性B.非专业性C.综合性D.长期性7.理财客户的哪些信息可以定量化衡量?()A.收入与支出B.投资偏好C.理财知识水平D.风险特征8.下列选项所列内容均属于定量信息的是()。①目标陈述②资产和负债③健康状况④就业预期⑤风险特征⑥理财决策模式⑦保单信息⑧金钱观⑨养老金规划⑩遗嘱A.①②⑨B.④⑦⑩C.⑤⑥⑧D.⑦⑨⑩

3、9.下列选项所列内容均属于定性信息的是()。①目标陈述②资产和负债③健康状况④就业预期⑤风险特征⑥理财决策模式⑦保单信息⑧金钱观⑨养老金规划⑩遗嘱A.①②⑨B.④⑦⑩C.⑤⑥⑧D.⑦⑨⑩10.下列不属于客户财务信息的是()。A.投资风险偏好B.当期财务安排C.当期收入状况D.财务状况未来发展趋势11.对开展理财顾问业务而言，关于客户的重要的非财务信息是()。A.资产和负债B.收入与支出C.房地产升值预期D.客户风险厌恶系数12.收集客户个人信息的方法，不包括()。A.填写登记表B.与客户交谈C.向第三人打听D.使用心理测试问卷13.张先生有500元现金，1500元活期存款

4、，20000元定期存款，价值5000元的股票，价值20000元的汽车，价值500000元的房产，价值10000元的古董字画。每月的生活费开销为1000元，每月需还房贷5000元，则他的失业保障月数为()个月。7A.3.7B.4.5C.7.8D.9.514.下列属于个人资产负债表的资产项目的是()。A.公共事业费用B.个人信用卡支出C.住房贷款D.投资15.现金管理中，年度支出预算等于(　　)。A.年度收入–上一年支出B.年度收入–年储蓄目标C.年度收入–年度支出D.年储蓄目标–年度支出6.最低标准的失业保障月数是(　　)个月。A.1B.2C.3D.617.属于反映个人/家

5、庭在某一时点上的财务状况的报表是()。A.资产负债表B.损益表C.现金流量表D.利润分配表18.描述过去一段时间内个人的现金收入和支出情况的财务报表是()A.资产负债表B.损益表C.现金流量表D.成本明细表19.下列各项中，属于个人资产负债表中流动资产的是()。A.汽车B.房地产C.保险费D.定期存款20.同样用10万元炒股票，对于一个仅有10万元养老金的退休人员和一个有数百万资产的富翁来说，其情况是截然不同的，这是因为各自有不同的()。A.实际风险承受能力B.风险偏好C.风险分散D.风险认知21.下列理财目标中属于短期目标的是()。A.子女教育储蓄B.按揭买房C.退休D

6、.休假22.以下哪一选项不属于个人理财规划的内容?().A.教育投资规划B.健康规划C.退休规划D.居住规划23.在下列策划中，属于人生事件规划项目是()。A.现金、债务管理B.投资规划C.税收规划D.教育规划24.为了控制客户的费用和投资储蓄，银行从业人员应该建议该客户在银行开设三种类型的账户，下列四个选项中，不属于这三种类型账户的是()。A.活期储蓄账户B.定期投资账户C.扣款账户D.信用卡账户25.在风险管理手段中，保险属于()手段。A.风险分散B.风险控制C.风险回避D.风险转移26.下列关于保险产品的论述正确的是()。A.保险产品购买者可以利用保险产品合理避税B

7、.保险产品用于规避风险，不能用于投资C.保险产品投资收益率高于债券D.以上各项都是错误的27.如果客户想通过某种理财方式强迫自己储蓄一部分钱，那么他最好的选择(　　)。A.财产保险B.终身寿险C.基金D.股票28.投保人或被保险人对()应当具有法律上承认的经济利益。A.保险事故B.保险责任C.保险标的D.保险风险729.下列各项不属于保险规划风险的是()。A.未充分保险的风险B.过分保险的风险C.不必要保险的风险D.不适当保险的风险30.制定保险规划的首要任务是()。A.选择保险公司B.选择保险产品C.确定保险金额D.确定保险