证券业务基础知识培训

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1、证券业务基础知识前言大部分客户对于证券的概念是模糊的，那么我们作为客户经理应该怎样能简易地让客户了解什么证券品种适合他？你能给出合理的解释令人满意的回答吗？课程概况第一章证券基础知识概述第二章证券投资产品介绍第三章交易规则及收费标准第一章证券基础知识概述第一章证券基础知识概述证券、证券市场证券市场风险参与主体未来发展趋势一、证券与证券市场证券市场有价证券一、证券与证券市场有价证券定义要点：本身没有价值代表着一定量的财产权利在证券市场上买卖和流通收益性流动性风险性期限性特征证券发行市场证券流通市场一、证券与证券市场证券市场功能筹资—投资定价资本配置证券市场特征：价值直接交换的场所

2、财产权利直接交换的场所风险直接交换的场所证券发行和流通市场的关系：二、证券市场主要风险系统性风险宏观经济形势政策风险利率风险购买力风险市场风险非系统性风险经营风险财务风险信用风险道德风险1证券发行人2证券投资人3证券中介机构4自律性组织5证券监管机构三、证券市场参与主体证券发行人概述为筹措资金而发行债券、股票等证券的发行主体。包括：公司（企业）、政府和政府机关投资人机构政府机构中央地方金融机构证券营业机构银行业金融机构保险公司QDII企事业法人企业法人事业法人基金证券投资基金社保基金企业年金社会公益基金个人证券投资人概述证券市场中介机构证券公司证券登记结算机构证券服务机构证券承

3、销与保荐业务证券经纪业务证券自营业务证券投资咨询业务及证券交易证券投资活动有关财务顾问业务证券资产管理业务融资融券业务自律性组织自律性组织一般通过制定并实施章程、准则或细则等规则、公约，对证券市场活动进行自律监管。证券交易所投资者保护基金证券业协会证券监管机构2对证券期货市场相关的业务活动进行监管证券期货市场相关方针政策、发展规划、法律法规的制定证券业的相关媒体四、证券市场发展趋势证券市场一体化投资者法人化金融创新深化金融机构混业化证券市场网络化金融风险复杂化金融监管合作化四、证券市场发展趋势国九条发展资本市场的意义指导思想和任务完善政策促进稳定发展健全市场体系丰富品种提高上市

4、公司质量促进中介服务规范发展提高资本市场监管水平防范和化解市场风险积极稳妥推进对外开放第二章证券投资产品介绍股票基金债券衍生品第二章证券投资产品介绍**业务一、股票1、概述2概念：有价证券特征：无期限、有权责、可转让收益：股利、买卖差价风险：宏观经济、政策、经营、技术、不可抗力一、股票按照上市地点和所面对投资者划分A股B股H股2、常用分类一、股票2、常用分类按照股票代码和名称沪市深市S股N股ST股*ST股XDXRDR****5评价过去的经营业绩衡量现在的财务状况预测未来的发展趋势一、股票3、上市公司财务报表主要目的一般可以概括为：一、股票3、上市公司财务报表利润表现金流量表资产

5、负债表资产负债所有者权益经营活动产生的现金流量投资活动产生的现金流量筹资活动产生的现金流量1、营业收入2、营业利润3、利润（亏损）总额4、净利润（亏损）5、每股收益6、其他综合收益7、综合收益总额一、股票3、上市公司财务报表关键指标解读：变现能力一、股票3、上市公司财务报表关键指标解读：营运能力分析存货周转率和存货周转天数应收账款周转率和应收账款周转天数流动资产周转率总资产周转率长期偿债能力分析资产负债率产权比率有形资产净值债务率已获利息倍数一、股票3、上市公司财务报表关键指标解读：一、股票3、上市公司财务报表关键指标解读：盈利能力分析销售净利率销售毛利率资产净利率净资产收益率

6、一、股票3、上市公司财务报表关键指标解读：投资收益分析每股收益市盈率股利支付率每股净资产市净率一、股票4、K线理论阳线阴线一、股票4、K线理论二、基金概念小资金聚集托管人托管管理人管理投资组合特征集合理财专业管理组合投资分散风险利益共享风险共担独立托管收益股利收入利息收入资本利得其他收入风险市场风险信用风险管理风险流动性风险1、概述封闭式基金开放式基金按照基金运作方式不同：二、基金2、常用分类债券基金股票基金货币基金按照投资标的的划分：二、基金2、常用分类交易所交易的开放式基金二、基金2、常用分类交易所交易的开放式基金ETFLOF管理费托管费其他费用机构投资者营业税印花税所得税

7、个人投资者印花税所得税二、基金3、费用4、税收二、基金5、基金绩效衡量基金的投资目标基金的风险水平比较基准时期选择基金组合的稳定性二、基金6、基金挑选**证券基金超市网址：http://www.chinastock.com.cn/fund/index.shtml基金筛选要点基金品种类型基金投资策略及投资范围基金收益基金经理基金评级官网首页截屏三、债券概念机构筹资向投资者发行承诺支付利息债权债务证明特征可偿还可转让较安全有收益收益债券利息买卖差价风险违约风险利率风险购买力风险变现能力风险再投资