《合规-门店新晋副理训》培训

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1、合规专项捷越资信【姓名】【职务】【毕业院校】【学历】【简介】刘艳冬合规管理部经理本科2008年进入广东纺织学院2011年加入平安集团信保部2013年6月份加入北京捷越，目前任合规部经理。黑龙江大学课程目标通过对本课程的学习，使新晋了解我司业务、行政、人事、财务等各方面的合规，重点掌握业务操作中合规风险，能够引导员工做好合规风险防控，合规展业，合理规范自己的日常工作，创造合规价值。目录ONTENTS020304业务操作合规要求门店综合合规合规处罚规定05投诉和内部申诉处理06行业知识和法律条文课程目录01合规部门职责介绍01合规部门职责介绍课程目录合规部门职责负责制定合规规范，优化

2、梳理业务流程，规范业务操作合规性、优化各分公司综合管理指标。123456负责组织对各分公司员工合规规范的宣传教育和辅导培训。负责建立流程监管方案，对各分公司日常工作和业务规范执行情况进行监督检查。负责查处分公司合规问题，并进行汇报、惩处、总结分析。逾期客户稽核协助辅导新分公司成长，督导综合指标差的分公司尽快得到改善452345678负责资信投诉管理和减免审核课程目录02业务操作合规要求未核查客户征信报告；未按要求核实流水、未核实户名；未按要求产调和实地；兼做公司或同行机构业务；泄露客户信息；服务态度不佳，引起客户投诉；。。。客服端客服端存在的合规风险问题客服端业务合规稽核1.身份

3、核实情况2.流水核实3.征信报告核实4.产调核实5.实地征信6.单位电核7.签约录像、面签表…..M3逾期客户专项稽核对M3及M3+逾期客户进行全面稽核和分析，对违规操作做责任处理客服端常规稽核单项稽核：检查各门店日常工作流程合规情况；全面稽核：抽取门店已放款客户，检查所有环节的所有资料和核实工作；周期性稽核针对每个账单日流入率对门店进行温提稽核对逾期客户进行催收稽核不定期稽核和突击检查针对指标差（通过率低、逾期高）的门店进行重点稽核，方式包括现场检查、辅导、电话、邮件等协助伪造客户虚假资料、收取额外费用泄露公司政策，泄露客户信息隐瞒客户情况、信用教育缺失、申请表填写信息不全或有

4、一旦发现有责违规，必须进行追责处理积极鼓励风险上报，设立激励方案进行合规教育、严格要求征信教育引导客户经理开发一手客户防范措施销售端违规展业宣传、兼职同行销售销售端存在的合规风险问题销售端合规稽核M3+逾期稽核逾期率分析、通过率、系统评分分析投诉、举报、申诉处理回访、暗访、现场突击稽核销售端录音系统：所有经理、副理和客服电话必须接入录音系统。副理在工作电脑安装录音系统客户端。录音系统客户端作用：1.副理可以随时关注录音设备是否正常运行，避免丢失和遗漏。2.可以远程监听、查询和下载录音文件，方便大家在自己工作电脑上调取录音。合规管理要求录音系统、摄像头设备安装摄像头：每个副理、客服

5、必须配置签约摄像头。根本落脚点：业务流程操作合规管理前置，引导业务端规范各种作业流程和防控风险，提升综合管理指标关键：在于发现问题和引导解决问题要求：周三专题专项专人操作；客服团队建档分析一周问题点，召开会议制定解决方案和跟进措施，于周三合规晨会宣导合规培训合规管理要求03门店综合合规课程目录人事招聘2.按规定流程进行人事任免、不擅自签署劳动合同、用工协议、及时并规范签订劳动合同/协议，规避劳动风险3.按照公司要求提交的个人信息（人力资源管理涉及的各类表单中涉及的所有信息）中确保真实性1.招聘录用人员严格审核（学历、年龄、经验等）4.严格考勤管理人事合规要求人力资源部收到经审核的

6、《离任审计表》后方可办理后续离任手续.离任审计完成之后，由离任审计负责人编制《离任审计表》送交离任人员并抄送总部内控管理部、人力资源部、合规管理部。辞职需提前一个月提交申请，人力资源部应至少提前5个工作日告知合规部离任事项。离任审计什么是离任？离任审计流程？离任：指以上管理层离开现职位，包括届满离任和提前离任；具体分为：调任解聘免职辞职退休费用产生未履行公司相关审批流程，发生财务支出采购物资不符合规定标准或明显高于当地市场同类产品价格经费使用侵吞公司财务、据为己有设立“小金库”、账外账行贿、受贿、索贿费用报销出具虚假合同、发票及其他原始凭证等财务、业务数据核对、清理不及时或账实不

7、符资金支付或费用报销审核把关不严不合规行为财务经费日常行为擅自调整财务、业务数据滥用电子邮件，传递与工作无关的内容个人过失、操作不当、服务态度不佳等引发客户投诉出现旷工行为，月度累计出现3次迟到或早退泄露公司机密或客户信息私刻、伪造或违规使用印章会计凭证、业务档案、人员档案等重要原始文档资料丢失或损毁04合规处罚规定课程目录违规违纪行为及处罚类型员工违规违纪警示红牌针对性质极其恶劣、对公司造成重大影响的违规违纪事项针对性质较为严重、对公司造成较大影响的违规违纪事项黄牌针对性质较轻