【7A版】银行反洗钱培训试题.doc

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1、7A版优质实用文档银行反洗钱培训试题姓名：得分：一、填空题1.国务院反洗钱行政主管部门是中国人民银行，其设立的中国反洗钱监测分析中心负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告。2.《反洗钱法》规定，任何单位和个人发现洗钱活动，有权向中国人民银行及公安机关举报，接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。3.《反洗钱法》规定，履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交的大额交易和可疑交易报告受法律保护。4.金融机构对客户洗钱风险等级评分标准进行评价计分后，按照标准将客户划分为正常、关注、可疑、禁止四大类别。5.根据《金融机构大额交易和可疑交易

2、报告管理办法》要求，当日单笔或者累计交易人民币5万元以上（含5万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支，金融机构应当报告下列大额交易。二、选择题1.金融机构反洗钱内控制度建设的基本要求有哪些？ACDA.反洗钱内控制度必须结合业务B.反洗钱内控制度必须保持稳定性，与金融机构的经营规模、业务范围和风险特点无关C.反洗钱内控制度必须能够发现和识别可疑交易D.反洗钱内控制度必须适合金融机构特点及实现动态管理2.按照《反洗钱法》规定，客户身份资料在业务关系结束

3、后、客户交易信息在交易结束后，金融机构应当A37A版优质实用文档7A版优质实用文档A.至少保存五年B.至少保存十年C.立即销毁D.退还给客户3.为境内对公客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时，如果存在代理人，应查看客户哪些身份证明文件？ABA.合法有效的授权委托书B.代理人的有效身份证件C.合法有效的合同书D.代理人的资质证明4.开立个人人民币储蓄账户或结算账户时，银行应重点关注哪些方面ABCA.大额现金开户B.异常开户C.存款的资金来源、金额与存款人身份背景、职业背景、收入情况是否相符D.一般存款账户5.客户洗钱风险

4、分类管理目标有哪些ACDA.全面、真实、动态地掌握本机构客户洗钱风险程度B.对所有客户采取不变的识别程序C.提前预防和及时发现可疑线索，有效控制洗钱风险D.为本机构对洗钱风险进行全面管理提供依据三、判断题1.反洗钱内部制度应当具有权威性，任何人不得拥有不受内部控制约束的权利。对2.金融机构不需要向中国反洗钱检测分析中心报告大额交易，只需向外汇管理局汇报即可。错3.可疑交易分析和客户身份识别是两个不同的工作，互相独立而不联系，在对可疑交易分析时可以不参考客户身份识别所获得的信息。错4.客户先前提交身份证明文件已过有效期，客户没有在合理期限

5、内更新且没有提出合理理由的，金融机构不可以中止为客户办理业务。错5.按照我国反洗钱法律法规的有关规定，只要是大额交易，都应当报告。错37A版优质实用文档7A版优质实用文档四、简答题1.洗钱的过程包括那几个阶段，常见的洗钱方式有哪些？2.商业银行的反洗钱义务包括哪些？37A版优质实用文档