【7A版】银行第二中心支行稽核检查违规行为处罚细则（试行).doc

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1、7A版优质实用文档银行第二中心支行稽核检查违规行为处罚细则（试行)第一条为规范我行业务经营管理和业务操作，促进全行员工认真履行职责、严格遵守银行规章制度，有效防范和控制风险，依据相关金融法规和本行规章制度，结合《第二中心支行飞行检查暂行规定》制定本处罚细则。第二条储蓄业务中，有下列行为之一的，由第二中心支行下达处罚意见书，对当事人和负有直接管理责任的管理人员进行处罚，每人次最低罚款200元；重复发生同类错误的，加倍处罚；情节严重的，视情况按《第二中心支行飞行检查暂行规定》第十三条处理。(一）无特殊原因库存现金超限额；(二）交接班时未作交接登记或交接记录不完整，责

2、任不清；(三）违反规定调剂现金、储蓄重要空白凭证；(四）违反“实名制”规定办理开立储蓄账户，或开户审查不严；(五）办理存、取款业务时，未按受理要求进行操作；(六）业务印章、个人名章未按规定保管、使用和移交；(七）违规使用柜员号、密码，违规使用储蓄重要空白凭证等；(八）未按规定办理储蓄存款的查询、冻结、扣划手续，未造成严重后果；(九）违反规定过户、支付存款人死亡后或所有权有争议的存款，未造成严重后果；(十）违反规定办理挂失、解挂、提前支取、续存等手续，未造成严重后果；(十一）没有据实开立本外币存款证明书，未造成严重后果；(十二）未按有关规定办理理财、国债、信托等业

3、务的发售、兑付，未造成严重后果；(十三）未按规定办理个人结售汇、外币（外汇）资金划转、支取业务，未造成严重后果；(十四）未按规定办理大额现金存取业务，未造成严重后果；147A版优质实用文档7A版优质实用文档(十G五）未按规定进行本外币反洗钱工作的报告。第三条储蓄业务中，有下列行为之一的，对违规单位按《第二中心支行飞行检查暂行规定》第十三条规定处理，对相关人员按《ⅩⅩ银行全员问责暂行管理办法》处理。(一）挪用尾箱现金或客户资金；(二）虚开存单（折、卡）；(三）擅自解冻司法机关及相关业务部门已经冻结的资金；(四）明知或应知是单位资金，允许以个人名义开立账户存储，造成

4、严重后果的；(五）其他未按规定操作，导致资金损失、不良后果或恶劣影响的情形。第四条出纳业务工作中，有下列行为之一，由第二中心支行下达处罚意见书，对当事人和负有直接管理责任的管理人员进行处罚，每人次最低罚款200元；重复发生同类错误的，加倍处罚；情节严重的，视情况按《第二中心支行飞行检查暂行规定》第十三条处理。(一）未按规定坚持日清日结，未及时核对库存，做到账款、账实相符；(二）出纳人员离岗、离职，不按规定办理交接手续；(三）临时离岗或午休时，款箱不加锁、印章不入箱、或擅自交他人代管，或营业终了，未将款箱、印章入库保管；(四）未按规定对临柜出纳业务进行监督，不按规

5、定坚持查库制度；(五）未按规定双人管库、未执行“五同”制度;(六）未按规定实行现金、重空库房密码、钥匙双人分管、垂直交接。第五条出纳业务工作中，有下列行为之一的，报总行党委或行务会，对违规单位按《第二中心支行飞行检查暂行规定》第十三条规定处理，对相关人员按《ⅩⅩ银行全员问责暂行管理办法》处理。147A版优质实用文档7A版优质实用文档(一）挪用库款，白条抵库，造成严重后果或性质严重；(二）玩忽职守，贪污、监守自盗以及侵吞长款；(三）未按规定使用正式员工管理现金与重空库房，造成不良后果；(四）其他未按规定操作，导致资金损失、不良后果或恶劣影响的情形。第六条重要空白凭

6、证、有价单证、抵质押品及代保管有价值品管理工作中，有下列行为之一，由中心支行下达处罚意见书，对当事人和负有直接管理责任的管理人员进行处罚，每人次最低罚款200元；重复发生同类错误的，加倍处罚；情节严重的，视情况按《第二中心支行飞行检查暂行规定》第十三条处理。(一）违反规定保管、运送、领用重要空白凭证；(二）重要空白凭证未纳入表外科目核算或账实不符；(三）未按规定出售、使用重要空白凭证的；(四）作废重要空白凭证未按规定处理；(五）营业终了未按规定对重要空白凭证核对、清点和入库保管；(六）重要空白凭证使用前加盖业务用章；(七）未执行规定落实重要空白凭证、有价单证检查

7、制度；(八)有价单证未纳入表外科目核算或账实不符；(九）代保管有价值品的保管违反“账物”分管；(十）抵质押品及代保管有价值品未指定专人保管；(十一）抵质押品及代保管有价值品未纳入表外科目核算或账实不符；(十二）抵质押品及代保管有价值品未按有关规定办理出、入库手续；(十三）代保管有价值品未按规定封包入库存放保管。第七条重要空白凭证、有价单证、抵质押品及代保管有价值品管理工作中，有下列行为之一的，对违规单位按《第二中心支行飞行检查暂行规定》第十三条规定处理，对相关人员按《ⅩⅩ银行全员问责暂行管理办法》处理。147A版优质实用文档7A版优质实用文档(一）工作不负责任，

8、致使有价单证、重要空白凭