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时间:2019-02-18
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1、监管金融论文范文:谈述危机后全球金融监管改革及中国政策选择word版下载危机后全球金融监管改革及中国政策选择论文导读:本论文是一篇关于危机后全球金融监管改革及中国政策选择的优秀论文范文,对正在写有关于监管论文的写作者有一定的参考和指导作用,论文片段:摘要:由美国次贷危机而引发的金融海啸席卷全球以来,各主要国家和经济体都进行了深刻反思,并采取了一系列积极的金融监管改革措施,以尽快扭转危机局面,共同预防当今经济全球化时代具有高度传染的金融危机。文章在总结各主要国家和经济体金融监管改革内容、趋势和特点的基础上,对中国金融监管改革的政策选择提出倡议。关键词:危机
2、金融监管政策1004-4914(2012)11-185-03一、各主要国家和地区的金融监管改革1•美国金融监管改革的主要内容。(1)成立金融稳定监管委员会,负责监测和处理威胁国家金融稳定的系统性风险。(2)设立消费者金融保护局,负责对提供信用卡、抵押贷款和其他贷款等消费者金融产品及服务的金融机构实施监管。(3)强化场外衍&品市场监管,将之前缺乏监管的场外衍生品市场纳入监管视野。(4)设立新的破产清算机制,以防止金融机构倒闭再度拖累纳税人救助。(5)限制银行自营交易及高风险的衍生品交易。(6)赋予联储更大的监管职责,同时对其实施更严格的监督。(7)美联储将
3、对企业高管薪酬进行监督,以确保高管薪酬制度不会导致对风险的过度追求。2•英国金融难监管改革的主要内容。英国金融监管改革方案包括三个新机构的建立。第一,英格兰银行成立一个独立的金融政策委员会(FPC),以维持金融系统的稳定性,掌握宏观政策工具。第二,英格兰银行成立一个下属机构一一审慎监管局(PRA),以推动金融公司的稳定性。第三,成立一个金融行为监管局(CPMA),以保护消费者和管理金融市场。2011年6月英国政府还发布了《金融监管新策略:改革蓝图》口皮书,对英国金融监管体制进行全面改革,明确了新成立的金融政策委员会将专门负责宏观审慎监管,将金融服务局原有
4、的微观监管职能划分给新成立的审慎监管局和金融行为监管局承担,同时着重规定了各类法定监管机构间的协调机制。3•日本金融监管改革的主要内容。(1)促使金融机构加强全面的风险管理。要求金融机构要给与风险管理部门应有的地位和优先性;更加关注金融机构资产风险状况与资本充足率适应性;督促综合性金融集团建立有效的内部制约机制。(2)加强对资产证券化的约束和改善不恰当的激励机制。强化了对金融机构资产证券化产品的审查。提出基于金融风险的薪酬调整机制,避开金融高管过于重视短期利润而忽视长期金融风险。(3)加强信息披露,增强市场诚信度和透明度。特别是增强证券化产品的透明度,加
5、强对金融机构信息透明度的要求,改善会计准则。(4)扩大监管范围,着眼于系统性风险。转变以往注重保护储户利益,重点监管存款性金融机构的做法,将监管范围扩大至保险证券银行等所有金融机构o(5)实施全面审慎性监管,并加强监管机构的国际合作。4•欧盟金融监管改革的主要内容。(1)创设系统性风险监管机构。设立欧洲系统性风险管理委员会(ESRB),其主要由成员国央行行长组成,主要职责包括制约欧盟信贷总体水平和抑制“泡沫”,监测整个欧盟金融市场上可能出现的宏观风险,及时发出预警并提出应对相关情况的措施,以确保欧盟作为一个整体更好地应对未来可能的金融危机。(2)建立超国
6、家金融监管机构。成立三个超国家金融监管局:一是欧盟银行业监管局,责对银行业的监管。二是欧盟证券与市场监管局,负责对证券行业的监管。三是欧盟保险与雇员养老金监管局,负责对保险业的监管。(3)把保护消费者作为金融监管的中心冃标。欧盟金融改革法案成功将消费者保护列为欧洲金融监管局工作的绝对核心。二、全球金融监管改革的特点纵览各主要国家、经济体和国际金融组织推岀的监管改革措施,呈现出以下儿个特点。1.市场主导原则和市场自由发展仍是金融体系运转的基础。从各改革方案的内容来看,其主要目的在于弥补监管漏洞,纠正由于市场过度自由而导致的市场参与者之间、市场与监管之间的失
7、衡状态,而非对市场自由做出严格限制,市场主导原则和市场自由发展的环境仍然是金融体系运转的基础。2.强调金融信息对金融监管和金融市场的重要作用。金融是一个信息行业。无论是金融监管当局还是金融市场主体其工作开展及效果都完全依赖于其所掌握的金融信息。金融危机的发生和蔓延同以下两方面有关:一方面,金融市场交易主体在贪婪的驱使下,在未获得充分的交易相关信息之前就参与了交易,从而产生其无法承担的损失;另一方面,金融监管当局未能充分掌握相关信息,进而未能作出及时反应。因此,各监管改革方案都重点强调了金融信息的收集与处理。1.通过设立制度化实体机构加强监管协调。在各个国
8、家和地区的现行金融体系中,一般都存在多个金融监管主体。多头监管容易出现各监管机构
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