防范电信诈骗“银行柜面挽损竞赛行动”动员材料

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1、防范电信诈骗“银行柜面挽损竞赛行动”动员材料根据近来电信诈骗的高发态势和新情况、新特点，近期南京市公安局召开专题会议，部署开展为期三个月的“银行柜面电信诈骗案件挽损竞赛行动”。行动的目标是：通过“银行柜面电信诈骗案件挽损竞赛行动”，使银行柜面从业员工再次普遍接受防范电信诈骗犯罪宣传和培训，最大限度地调动和激发广大银行员工参与电信诈骗案件防范的积极性、主动性，提高柜面挽损的意识和技能，实现电信诈骗案件银行柜面堵截数不低于柜面案件发生数的5%。近年来，随着通讯、网络、信息等技术的发展，电信诈骗犯罪在全国范围内呈现高发势头，已经成为危害社会治安、影响群众

2、安全感的一大社会毒瘤。目前，加强电信诈骗案件防范是当前公安工作，特别是金融安全保卫工作的一项重要内容。近年来，全市银行业金融机构按照“严把最后一道防线”的工作要求，不断健全和完善防范措施，加大安全宣传、柜面查堵等工作力度，在查堵电信诈骗案件、减少发案方面取得了明显成效。据南京市公安局统计，2010至2012年，全市银行单位分别成功堵截各项电信诈骗案件147起、158起、180起，帮助客户挽回直接经济损失1190余万元、1540余万元、2100余万元。今年以来，全行营业网点柜面员工成功防范电信诈骗3起，堵截并挽回客户损失资金110万元。上半年，总行专

3、门对2011年以来成功防范堵截12起电信诈骗案件的优秀员工进行了通报表彰和奖励。仅5-7月份，热河支行、山西路支行和白下支行堵截3起，涉案资金92万余元。但是，由于电信诈骗作案手段的欺骗性、多变性、隐秘性、受骗客户的认知程度和银行员工的识别判断能力等因素，使得防范堵截的难度加大，成功率下降。8月份以来南京地区就有2起未能有效堵截，涉案资金14万余元。如10某支行在接待一个客户定期提前支取并大额转汇业务时，虽然严格按照总行关于防范电信诈骗“三个清楚”、“三个务必”、“三问二看一核对”和“防范电信诈骗安全提示单”的要求，充分履行了对客户的宣传提醒义务，

4、但该客户认真回答了所有问题后，仍确认为亲戚借款而办理了汇款业务，最终被骗65000元。一、深刻理解和履行银行的社会责任银行作为社会经济的枢纽，对金融环境和社会和谐发展有着至关重要的作用，应深刻理解和主动履行我们应尽的社会责任。银行的社会责任，其中包括经济责任、法律责任、道德责任和服务责任等，近年来电信诈骗犯罪在全国范围内的高发态势，造成银行客户巨大的财产损失，对社会安定、金融秩序稳定和群众安全感造成严重影响，更凸现了银行防范电信诈骗的重要社会道德责任和服务责任。据公安机关受理和侦破的电信诈骗情况统计，大多数电信诈骗犯罪最终都是通过银行柜面、自助柜员

5、机和网上银行转帐的方式获取诈骗资金，使银行成为了防范堵截电信诈骗犯罪的“最后一道防线”。因此，加强防范宣传教育，把牢“最后一道防线”，堵截电信诈骗犯罪，最大限度地维护金融消费者的利益，能够彰显银行的社会道德责任，提高银行的社会信誉，有效地促进经济、社会的和谐稳定发展。二、深刻认识电信诈骗案件的严重危害性随着我国金融、通信业的快速发展普及，电信诈骗犯罪频繁发生，特别是近几年来，借助于手机、固定电话、网络等通信工具和现代网银技术实施的非接触式的诈骗犯罪迅速发展蔓延、活动猖獗，作案手段不断翻新，危害范围广、涉案资金巨大，严重危害人民群众财产安全，严重危及

6、社会安全感，严重败坏了社会诚信，也对社会大局的平稳造成不良影响。据公安部统计，2012全国发生电信诈骗案17万多起，造成群众损失80多亿元，发案比2011年的10万起、损失40多亿元分别上升70%、100%。根据公安部五局10的资料显示，去年开始，专门面向中国大陆的电信诈骗窝点从东南亚各国，扩散蔓延到澳大利亚、德国、巴勒斯坦、沙特等国，利用中国在电信、银行、网络等方面的管理漏洞，疯狂作案。上海、江苏、浙江、福建、广东等5地更是电信诈骗的重灾区。百姓一次被骗数百万、数千万元的案件屡屡发生，生意本、救命钱、棺材本、养老金被骗个精光。　　三、清醒认识电信

7、诈骗防范存在的不足当前，电信诈骗发案总体处于高位运行态势。通过堵截成功、失败案例的情况来看，银行柜面堵截工作还存在一定的不足，也遇到了一些需要破解的难题，堵截能否成功的偶然性较大。要清醒地认识到我们在电信诈骗防范存在的不足：一是柜员警惕性有待进一步加强。从堵截失败的案例来看，多数受害人多为中老年女性。她们会将所有名下资金转存到一个帐户，而且会将未到期的定期存款、理财产品、电子国债等提前支取或赎回，再转帐汇款至异地帐号。这些已成为电信诈骗案件的普遍特征，但一些银行柜员因缺乏应有的警惕性，对一些特征未引起足够的警觉。二是柜面询问有待进一步加强。在当前受

8、害人举止、神情异常特征不明显的情况下，通过询问相关情况来发现蛛丝马迹，也就成了柜面堵截的一项重要手段。但从堵截失败的案例中