兴业消费金融股份公司.doc

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1、兴业消费金融股份公司章程（2018年4月20日经兴业消费金融股份公司2018年度股东大会审议通过）40目录第一章总则3第二章经营宗旨和范围4第三章股份4第一节股份发行4第二节股份增减和回购5第三节股份转让6第四章股东和股东大会7第一节股东7第二节股东大会的一般规定9第三节股东大会的召集11第四节股东大会的提案与通知12第五节股东大会的召开13第六节股东大会的表决和决议16第五章董事会19第一节董事19第二节董事会23第六章总裁及其他高级管理层人员28第七章监事会29第一节监事29第二节监事会30第八章职工权益

2、、财务会计制度、利润分配和审计31第一节职工权益31第二节财务会计制度32第三节内部审计33第四节会计师事务所的聘任34第九章通知34第十章合并、分立、增资、减资、解散和清算35第一节合并、分立、增资和减资35第二节解散和清算36第十一章修改章程38第十二章附则3940第一章总则第一条为维护公司、股东和债权人的合法权益，规范公司的组织和行为，根据《中华人民共和国公司法》(以下简称《公司法》)、《消费金融公司试点管理办法》（以下简称《管理办法》）、《非银行金融机构行政许可事项实施办法》和其他有关法律法规规定，并

3、参照《商业银行公司治理指引》、《商业银行内部控制指引》，制订本章程。第二条公司系依照《公司法》和《管理办法》等有关法律法规规定，并经中国银行业监督管理委会（以下简称银监会）批准，由兴业银行股份有限公司、福建泉州市商业总公司、特步（中国）有限公司以及福诚（中国）有限公司发起设立的非银行金融机构。第三条公司的中文名称：兴业消费金融股份公司。公司的英文名称：IndustrialConsumerFinanceCo.,Ltd.第四条公司住所：福建省泉州市丰泽区丰泽街213号兴业银行大厦17层。第五条公司注册资本为人民币

4、1,200,000,000元。第六条公司为永久存续的股份有限公司。公司永久注册地、纳税地为福建省泉州市，公司在注册地依法申报纳税。第七条董事长为公司的法定代表人。第八条公司全部资产分为等额股份，股东以其认购的股份为限对公司承担责任，公司以其全部资产对公司的债务承担责任。第九条公司以安全性、流动性和效益性为经营原则，实行独立核算、自主经营、自担风险、自负盈亏、自我约束。公司执行国家金融法律、法规及方针、政策，接受银行业监督管理机构的管理、监督。公司的合法权益及一切合法经营活动受国家法律法规和政策保护，不受任何行

5、政机关、团体或个人非法干预和侵犯。40第一条本公司章程自生效之日起，即成为规范公司的组织与行为、公司与股东、股东与股东之间权利义务关系的具有法律约束力的文件，对公司、股东、董事、监事、高级管理层人员具有法律约束力的文件。第二条本章程所称高级管理层人员是指公司的总裁（即公司总经理）、副总裁（即公司副总经理）。第一章经营宗旨和范围第三条公司的经营宗旨：遵照国家法律、法规和银行业监督管理机构的要求，以客户的需求为导向，提供优质、便捷、差异化消费金融服务，促进消费、扩大内需，不断拓展经营空间，使投资者获得满意的经济利

6、益，实现自身可持续、健康发展。第四条经银监会批准，并经公司登记机关核准，公司的经营范围为：(一)发放个人消费贷款；(二)接受股东境内子公司及境内股东的存款；(三)向境内金融机构借款；(四)经批准发行金融债券；(五)境内同业拆借；(六)与消费金融相关的咨询、代理业务；(七)代理销售与消费贷款相关的保险产品；(八)固定收益类证券投资业务；(九)经银监会批准的其他业务。公司根据业务发展需要，可依法设立分公司或子公司等分支机构。分公司不具有法人资格，其民事责任由公司承担。子公司具有法人资格，依法独立承担民事责任。第二

7、章股份第一节股份发行第五条公司的股份采取股票的形式。第六条40公司股份的发行，实行公平、公正的原则，同种类的每一股份应当具有同等权利。第一条同次发行的同种类股票，每股的发行条件和价格应当相同；任何主体所认购的股份，每股应当支付相同价额。第二条公司发行的股票，以人民币标明面值。第三条公司系发起设立的股份有限公司。现公司股东、股份数额及具体情况如下：序号发起人名称持股数量持股比例（%）1兴业银行股份有限公司792,000,000662福建泉州市商业总公司288,000,000243特步（中国）有限公司60,000

8、,00054福诚（中国）有限公司60,000,0005合计1,200,000,000100公司的注册资本由股东以货币方式缴足。第四条公司股份总数为1,200,000,000股，每股面值人民币1元，均为人民币普通股。第五条公司或公司的子公司(包括公司的附属企业)不以赠与、垫资、担保、补偿或贷款等形式，对购买或者拟购买公司股份的主体提供任何资助。第一节股份增减和回购第六条公司注册资本的增减应依法经银行业