证券投资基金知识

《证券投资基金知识》由会员上传分享，免费在线阅读，更多相关内容在应用文档-天天文库。

1、证券投资基金知识：第一章证券投资基金概述　　第一节证券投资基金的概念与特点　　一、证券投资基金的概念：证券投资基金是指通过发售基金份额，将众多投资者的资金集中起来，形成独立财产，由基金托管人托管，基金管理人管理，以投资组合的方法进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式。　　关于证券投资基金概念的考点如下，这些考点可能成为单项选择题：　　1、证券投资基金通过发行基金份额的方式募集资金。　　2、个人投资者或机构投资者通过购买一定数量的基金份额参与基金投资。　　3、基金所募集的资金在法律上具有独立性。　　4、基金资产由基金托管人保管。　　5、基金资产由基金管理人

2、进行组合投资。　　6、基金投资者是基金的所有人。　　7、基金盈余全部归基金投资者所有。　　8、证券投资基金是一种间接投资工具。　　9、证券投资基金以股票、债券等金融证券为投资对象。　　10、基金投资者通过购买基金份额的方式间接进行证券投资。　　11、证券投资基金在美国被称为“共同基金”；在英国及中国香港被称为“单位信托基金”；在日本和中国台湾称为“证券投资信托基金”；在欧洲一些国家称为“集合投资基金”或“集合投资计划”　证券投资基金知识：第一章证券投资基金概述　　第一节证券投资基金的概念与特点　　一、证券投资基金的概念：证券投资基金是指通过发售基金份额，将众多投资者

3、的资金集中起来，形成独立财产，由基金托管人托管，基金管理人管理，以投资组合的方法进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式。　　关于证券投资基金概念的考点如下，这些考点可能成为单项选择题：　　1、证券投资基金通过发行基金份额的方式募集资金。　　2、个人投资者或机构投资者通过购买一定数量的基金份额参与基金投资。　　3、基金所募集的资金在法律上具有独立性。　　4、基金资产由基金托管人保管。　　5、基金资产由基金管理人进行组合投资。　　6、基金投资者是基金的所有人。　　7、基金盈余全部归基金投资者所有。　　8、证券投资基金是一种间接投资工具。　　9、证券投资基金以

4、股票、债券等金融证券为投资对象。　　10、基金投资者通过购买基金份额的方式间接进行证券投资。　　11、证券投资基金在美国被称为“共同基金”；在英国及中国香港被称为“单位信托基金”；在日本和中国台湾称为“证券投资信托基金”；在欧洲一些国家称为“集合投资基金”或“集合投资计划”　证券投资基金知识：第一章证券投资基金概述　　第一节证券投资基金的概念与特点　　一、证券投资基金的概念：证券投资基金是指通过发售基金份额，将众多投资者的资金集中起来，形成独立财产，由基金托管人托管，基金管理人管理，以投资组合的方法进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式。　　关于证券投资

5、基金概念的考点如下，这些考点可能成为单项选择题：　　1、证券投资基金通过发行基金份额的方式募集资金。　　2、个人投资者或机构投资者通过购买一定数量的基金份额参与基金投资。　　3、基金所募集的资金在法律上具有独立性。　　4、基金资产由基金托管人保管。　　5、基金资产由基金管理人进行组合投资。　　6、基金投资者是基金的所有人。　　7、基金盈余全部归基金投资者所有。　　8、证券投资基金是一种间接投资工具。　　9、证券投资基金以股票、债券等金融证券为投资对象。　　10、基金投资者通过购买基金份额的方式间接进行证券投资。　　11、证券投资基金在美国被称为“共同基金”；在英国及

6、中国香港被称为“单位信托基金”；在日本和中国台湾称为“证券投资信托基金”；在欧洲一些国家称为“集合投资基金”或“集合投资计划”。　　二、证券投资基金的特点（重要考点，经常以多项选择题出现）　　证券投资基金知识：第二章基金的类型　　第一节证券投资基金分类概述　　一、证券投资基金分类的意义。　　1、对投资者来说，科学的分类有助于投资者加深对各种基金的认识与风险收益特征的把握，有助于投资者做出正确的投资选择与比较。　　2、对基金管理公司来说，基金业绩的比较应该在同一类别中进行才公平合理。　　3、对基金研究评价机构来说，基金的分类则是进行基金评价的基础。　　4、对监管部门来

7、说，有利于实施有效的分类监管。　　二、基金分类的困难　　2004年7月1日《证券投资基金运作管理办法》中，首次将我国的基金的类别分为股票基金、债券基金、混合基金、货币市场基金等基本类型。　　三、基金分类（重要考点，经常以多项选择题出现）　　（一）根据运作方式不同，可以分为封闭式基金、开放式基金。　　（二）根据组织形式的不同，可以分为契约型基金、公司型基金。　　（三）根据投资对象不同，可分为股票基金、债券基金、货币市场基金、混合基金等。　　（四）根据投资目标不同，可分为成长型基金、收入性基金和平衡性基金。　　（五）依据投资理念的不同，可以分为主动型基金与被动型基金