银行个人问题贷款整改报告

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1、今年以来我们在上级党组织的领导和区精神文明办的关心支持指导下坚持以邓小平理论和三个代表重要思想为指导认真落实科学发展观银行个人问题贷款整改报告篇一：银行检查整改报告　　某分行关于季度　　会计检查的整改报告a分行：　　根据《xx分行XX年一季度会计检查意见书》要求，我行由财会部部牵头，组织xx分　　行营业部、b支行、b支行对意见书中指出的相关问题进行了逐一整改、落实、现将相关情况　　汇报如下：　　一、组织工作　　2月中旬财会部总经理组织召开了2月份会计主管例会，xx营业部、a支行、b支行会计　　主管

2、及财会部检辅人员参加了会议，会议对整改工作进行了详细布置，要求各机构于2月22　　日将检查发现问题整改完毕，提交整改报告向财会部汇报整改措施及整改结果。财会部在一　　季度会计检查中对整改情况进行追踪检查。　　二、整改措施及整改完成情况　　（一）加强会计业务培训，提高会计人员风险意识针对“会计人员风险意识淡薄”“查询查复不规范。”的情况，我行加强了会计人员风险紧紧围绕中心工作以创建区级文明单位活动为载体切实加强思想道德建设和企业文化建设深入开展群众性的精神文明创建活动今年以来我们在上级党组织的领导和

3、区精神文明办的关心支持指导下坚持以邓小平理论和三个代表重要思想为指导认真落实科学发展观　　意识、合规意识培训，利用晨会、营业结束后组织集中培训。会计管理部门根据实际需要不　　定期地对会计人员进行业务培训，更新知识，及时掌握新政策、新规定，最大限度减少因制　　度理解偏差所带来的误操作，从而提高会计核算质量。财会部总经理牵头组织了《兴业银行商业汇票业务会计操作规程》和《票据业务风险提　　示》的学习，参加人员为各级会计管理人员、xx行营业部主任和票据岗专管员。对票据签发、解付、查询查复、质押、贴现业务逐

4、项　　对照制度解读，纠正我行做业务中的偏差，进一步加强了票据业务的操作和管理。各机构定期向财会部报告《问题库》等制度规章的学习情况，财会部根据报送的记录抽　　查录像，跟踪查看员工学习的动态，通过季度考试、监督传票质量、会计检查等，落实学习　　效果。　　（二）加强会计队伍建设，做好会计人员的梯队培养针对“会计人员不足，存在风险隐患”的情况，我行进行了一系列的会计人员调整，充　　实一线会计员工队伍，加强后备会计人员储备。具体是，第一步，由b行二级主办c接替zx　　担任b支行会计主管。zx调回xx分行工

5、作，主要负责票据管理等重要职责。e支行录用的会紧紧围绕中心工作以创建区级文明单位活动为载体切实加强思想道德建设和企业文化建设深入开展群众性的精神文明创建活动今年以来我们在上级党组织的领导和区精神文明办的关心支持指导下坚持以邓小平理论和三个代表重要思想为指导认真落实科学发展观　　计主管在对公柜台担任会计经办工作。第二步，新入行的柜员先到现金柜台临柜学习，将现　　金区工作满3年的老柜员逐步安排到对公区进行岗位轮换。此次人员调整是为了充实xx营业　　部会计人员队伍，由老员工带好新兵，并加强柜面票据、账户

6、管理。另外财会部加紧了事后　　监督岗位人员的招聘，预计近期会计管理人员会增加充实。　　（三）建立健全岗位责任制，明晰会计岗位职责“会计档案管理混乱”“现金和重要物品管理存在风险隐患”的问题，我行分析原因是由　　于柜员间职责不清，操作不规范导致的。整改措施是，对营业室人员进行明确分工，进一步　　健全会计岗位责任制。会计人员要按照岗位标准对所做的每项业务进行自查和改进，发现问　　题，及时解决。具体为：各机构会计主管梳理本机构会计人员岗位，结合本行的实际情况重新拟定岗位职责，加强各岗位的协调性，和操作的

7、连贯性，　　尤其将大量的会计后台业务做明细划分，避免一人兼职过多，无法履职的情况。会计主管将　　新一版的岗位职责表报送财会部，财会部对职责表进行把关，提出意见建议，并照此分工进紧紧围绕中心工作以创建区级文明单位活动为载体切实加强思想道德建设和企业文化建设深入开展群众性的精神文明创建活动今年以来我们在上级党组织的领导和区精神文明办的关心支持指导下坚持以邓小平理论和三个代表重要思想为指导认真落实科学发展观　　行会计监督检查。　　（四）优化改革柜面流程，强化各项制度实施细则的建设目前我行存在柜面流程不尽

8、合理，柜员操作存在逆流程的现象。对此问题我行采取的措　　施是，根据《兴业银行会计内控要点》、《必知必会》、《综合业务核算操作规程》等的要求来　　确定。制定会计管理制度实施细则，本着保证会计工作有序进行，科学合理，便于操作和执　　行的原则。全面规范本单位的各项会计工作。只有制定了先进合理的实施细则和操作流程，　　会计工作才能避免出现纰漏和风险。近期财会部下发了《关于加强会计管理工作的通知》对风险监测信息回复要求、会计管　　理、业务操作提出了要求。修订了《现金管理实施细则》对现金管理、