交通银行基金业务基本知识题库

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1、交通银行基金业务基本知识题库交通银行基金业务基本知识题库交通银行基金业务基本知识题库开放式基金篇（提纲）1.开放式基金是基金业发展的必然趋势2.什么是开放式基金?3.开放式基金有哪些优点?4.开放式基金与封闭式基金有哪些区别？5.开放式基金和封闭式基金的投资价值有什么区别？6.开放式基金与储蓄存款相比有什么区别？7.开放式基金有哪些主要当事人，他们的主要职责是什么?8.开放式基金的募集如何进行9.开放式基金是如何运作的?10.开放式基金运作中会产生哪些的费用？11.为什么要同时收取申购费用和管理费用？12.

2、开放式基金的收费是否太贵了。13.什么是单位基金资产净值?14.开放式基金的申购赎回价格是如何确定的？15.基金中报、年报的股票市值是按什么价格计算的？16.开放式基金的收益来源是什么?17.开放式基金收益如何分配?18.开放式基金的流动性管理会不会降低收益？19.投资者如何买卖开放式基金20.通过那些渠道可获得开放式基金信息21.开放式基金信息披露有哪些规定22.投资于开放式基金有哪些风险?23.监管部门如何监管证券投资基金一、开放式基金是基金业发展的必然趋势世界基金发展史从某种意义上说就是从封闭式基金走

3、向开放式基金的历史。尽管最早的英国基金和初期的美国基金都是封闭式基金，但自从开放式基金于1924年在美国诞生以来，开放式基金便以其独特的魅力而受到投资者的青睐，成为投资基金的主要存在形式。现在国外证券市场中的投资基金，绝大多数是开放式基金。为什么投资基金会逐步从封闭式走向开放式呢？可以说这种变迁，是一种市场的选择，因为开放式基金更能吸引投资者。对投资者而言，开放式基金比封闭式基金更优越，其最根本的原因在于开放式基金独特的赎回机制使基金管理的竞争更加激烈，基金管理公司只有提供良好的业绩回报、令人满意的客户服务

4、和更充分的信息披露，才能留得住投资者的资金，否则就会被市场淘汰。因此，开放式基金对管理公司提出了更高的要求。从某种意义上说，开放式基金不仅是开放了基金的规模和期限，更是开放了基金管理公司。管理公司不仅仅是以股票、债券为中心的投资公司，同时也是以投资者为中心的服务公司，除了做好研究和投资外，必须增加大量提高客户满意度的服务性工作，包括提供更多的信息和咨询，主动与投资者沟通，接受投诉，提供适合投资者需求的基金品种等等，管理公司将全力向投资者展示公司的竞争实力，基金的操作也必然会更加透明和规范。我国基金业的发展道

5、路也将证明这一点。我国证券市场经过十多年的发展，已初具规模，《证券法》及《证券投资基金管理暂行条例》等法律、法规的颁布实施，为证券市场的进一步发展奠定了坚实的基础，这些都为基金业的大发展提供了必要的条件。同时，封闭式证券投资基金两年多来的试点成功，也为开放式基金的推出准备了充分的条件，培养了一批高素质的基金管理人才。总的看来，我国发行开放式基金的条件已基本成熟。二、什么是开放式基金?开放式基金在国外又称共同基金，它和封闭式基金共同构成了基金的两种基本运作方式。封闭式基金有固定的存续期，期间基金规模固定，一般

6、在证券交易场所上市交易，投资者通过二级市场买卖基金单位。而开放式基金是指基金规模不固定，基金单位可随时向投资者出售，也可应投资者要求买回的运作方式。三、开放式基金有哪些优点?（1）市场选择性强。如果基金业绩优良，投资者购买基金的资金流入会导致基金资产增加。而如果基金经营不善，投资者通过赎回基金的方式撤出资金，导致基金资产减少。由于规模较大的基金的整体运营成本并不比小规模基金的成本高，使得大规模的基金业绩更好，愿买它的人更多，规模也就更大。这种优胜劣汰的机制对基金管理人形成了直接的激励约束，充分体现良好的市场

7、选择；（2）流动性好。基金管理人必须保持基金资产充分的流动性，以应付可能出现的赎回，而不会集中持有大量难以变现的资产，减少了基金的流动性风险；（3）透明度高。除履行必备的信息披露外，开放式基金一般每日公布资产净值，随时准确地体现出基金管理人在市场上运作、驾驭资金的能力，对于能力、资金、经验均不足的小投资者有特别的吸引力；（4）便于投资。投资者可随时在各销售场所申购、赎回基金，十分便利。良好的激励约束机制又促使基金管理人更加注重诚信、声誉，强调中长期、稳定、绩优的投资策略以及优良的客户服务。作为一个金融创新的

8、品种，开放式基金的推出，能更好地调动投资者的投资热情，而且销售渠道包括银行网络，能够吸引部分新增储蓄资金进入证券市场，改善投资者结构，起到稳定和发展市场的作用。四、开放式基金与封闭式基金有什么不同？（1）封闭式基金在发行期满或者基金达到预定规模后即“封闭”，发行在外的基金单位总数固定，通过证券市场进行公开交易。开放式基金发行在外的单位数随基金投资人买卖而增减，投资人可在交易日向基金管理公司进行买卖。（2）封闭式基