银行案件防控3答案

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1、阜新—案件风险防控试题答案（二）一、填空题1、强制休假2、取款自由3、防盗窃4、长期贷款5、存款无透支6、损失7、先记账，后付款8、临时存款9、五十10、钱帐二、判断题1、√2、√3、√4、×5、√6、√7、×8、√9、×1、×一、单选题1、B2、A3、D4、D5、A6、D7、B8、A9、A10、A二、多选题1、AE2、ABE3、ABDE4、ABC5、BCDE6、ABCD7、BDE8、ABCDE9、ABD1、ABCD一、简答题1、答：农村信用社基本记帐凭证按其记帐性质分为8种，具体为：现金收入凭证、现金付出凭证、转帐借方凭证、转帐贷方凭证、特种转帐借方凭证、特种转帐贷方凭

2、证、表外科目收入凭证和表外科目付出凭证。2、答：根据出纳工作的性质和任务，出纳工作的主要有以下10项基本制度：分管制度、四双制度、复核制度、双先制度、登记制度、日清日结制度、交接制度、查库制度、报告制度和持证上岗制度。3、答：（1）我国实行统一的利率政策；（2）我国对储蓄存款实行保护和鼓励的政策；（3）我国的储蓄原则是：存款自愿、取款自由、存款有息、为储户保密。4、2009年至2011年，经过三年努力，使农村中小金融机构案件风险管理意识普遍增强，制度流程基本完善，内控管理明显进步，风险管理水平持续提高，案件防控长效机制有效建立，主要案件防控指标力争达到国内银行平均水平，案

3、件数量和百万元以下案件数量逐年下降。二、案例分析本案的案发原因除曲谋法制观念淡薄、法律意识不强外，主要是制度执行不严格造成。一、主管授权和密码保管不完善被盗用。一、业务流水逐笔勾对流于形式。二、事后监督制度形同虚设。本案违反违规抹帐及违规挂失。（与上述答案内容一致即可得分）一、论述