论统计方法在证券投资中的应用

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1、论统计方法在证券投资中的应用统计方法的利用在证券投资中是具有十分重要的意义和实用价值的。摘要：证券投资的选择过程中难免会出现许多影响投资者作出正确判断的因素，很多情况下想要做出正确的投资决策是十分困难的，除了面临着信息不完全的情况，还有可能出现错误的投资信息。因此，投资者要想做出一个正确的投资决策，就需要使用尽可能科学的方法来降低投资的风险，从而增加获得收益的可能性。本文简要介绍了统计方法在证券投资应用中的方法及重要性。关键词：统计方法;证券投资;应用证券市场具有风险性和波动性，各种外界条件的变化都会或多或少对证券市场的行情造成影响，因此证券投资活动是收

2、益和风险并存的一种经济活动，各种因素的共同作用使得证券投资是市场的行情瞬息万变，因此，统计方法的引入对于提高证券投资决策的准确性来说有着十分重大的作用。一、统计方法在证券投资应用中的重要性一般情况下，将证券投资风险分为以下两个类别：系统风险和非系统风险。统计方法的引用一般也从这两个方面对证券投资活动进行作用。1.系统风险。系统风险，顾名思义就是和整个证券投资市场有密切关系的，这种市场风险是固有的，不可更改的，通常是由于某种不可抗力引起的市场证券价格变动，这种因素可能是国家进行的某项宏观调控经济的政策，也可能是国家为了经济更好更快发展而颁布的某项法律法规，

3、这些都有可能从根本上引起证券投资市场的行情变动。统计方法和模型的使用能够帮助投资者看清证券投资的大形势，避免投资者因选错方向造成不可挽回的重大投资失误，虽然不能够完全避免系统风险的负面影响，但能够提供一定程度的借鉴工作。通过统计方法的引入和使用，就能利用统计模型很好地进行投资方案的选择和判断，尽量减小系统风险带来的损失，提供最优的选择方案借鉴。2.非系统风险。非系统风险是指影响部分企业、行业的证券行情，对整个证券投资市场并没有大规模的影响作用的一种证券投资风险。非系统风险可能使得投资者在对某个行业或企业进行投资的时候反向操作引起重大的财产损失。通过统计方

4、法的引入和使用，就能利用统计模型和一系列数学参考值很好地进行投资方案的选择、判断和组合，对证券市场进行一个宏观的理论分析，尽量减小非系统风险带来的损失，提供最优的选择方案借鉴。二、统计方法在证券投资应用随着统计方法的不断完善和创新，其在很多行业得到了广泛应用，并且发挥着非常重要的作用。因此，下面我们就统计方法在证券投资中的重要应用进行深入分析和研究。以便能够使其在证券投资中充分发挥出应有的作用和价值。1.相对数。应用在证券投资中的相对指标一般是指在经济生活中的两个相关指标的比值，它能够体现出两种不同经济现象的数值对比关系。这种抽象的数值指标对比值能够更清

5、晰地进行两种经济现象的对比和分析，这在证券投资方面也是同样适用的。一般情况下在证券投资的领域中较常使用的指标有以下三种：第一种是证券的发行总量和国内生产总值的比值，这个指标能够清晰地展现出国家在筹集资金的过程中证券和股票在其中所占的比例和所起的作用大小;第二种是证券发行所剩总量和银行贷款总金额的比值。这个指标的最大作用在于能够对比出证券投资通过债券等形式筹集到的金额总量和银行用贷款形式收集的总资产的大小，这能够展示出一个国家的金融发展程度，还有发展的规模和效率;第三则是企业的总资产和总负债额中证券所占的比例大小。这个指标可以展示出企业的经济自主水平和能力

6、，还可以检测出稳定增长的经济政策对企业的作用程度。除此之外，经济相对指标还可以应用在对上市公司进行资本分析中，投资者可以运用相对数对上市公司的股票结构的合理性进行简要的分析，并和其他同一行业的其他企业进行比较和分析，特别是在进行各方面水平都不相上下的上市公司的具体分析时，通常可以起到很好的指导作用，能够帮助投资者做出正确的投资决策。比较和分析一段时期内的公司财务指标状况能够对这个公司的未来发展趋势进行简单的预测，当然还有很多在企业财务分析中起到重大参考作用的相对指标，这些指标的广泛使用给证券投资工作的顺利进行提供了数据上的借鉴和参考。面对我国证券投资基金

7、的蓬勃发展的态势，无论是对于投资者、基金管理人还是监管机构都要建立一套完善的评价体系来对基金的运行状况作评价，以指导各自的行为。摘要：随着基金的不断增多，基金评价越来越受到重视，基金市场的发展也对基金评价业提出了更高的要求。文章在借鉴国外评价方法、评价体系的基础上，结合我国基金评价的现状，对我国证券投资基金评价业的发展提出几点建议。关键词：证券投资基金;基金评价伴随着经济的增长，人们的投资观念正在不断地变化，投资基金成为一大趋势。面对我国证券投资基金的蓬勃发展的态势，无论是对于投资者、基金管理人还是监管机构都要建立一套完善的评价体系来对基金的运行状况作评

8、价，以指导各自的行为。一、基金评价的涵义和作用证券投资基金的资产管理权和收益权相