金融法--问答和论述

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1、杨老师、王老师你们好！我把简答题和论述题发给你们请查收！有些可能书上没有答案的，我写了答案要点。另外，判断题准备出10个，10分；单选题出10个10分；这两类题因为简单、也因为我的题少，就不给范围了。案例题出2个，20分,票据法和担保法各1个。一、名词解释（每题2分，共16分）1.金融法。2.金融法律关系。3.行政保护。4.司法保护。5.金融法律责任。6.责任法定原则。7.缔约过失责任。8.洗钱。9.票据。10.票据关系。11.票据基础关系。12.票据行为。13.出票。14.背书。15.承兑。16.保证。17.票据权利。18.追索权。19.票据抗辩。20.提存。21.票据伪造。22

2、.票据变造。23.支付结算。24.担保。25.人的担保。26.抵押。27.最高额抵押。28.质押。29.权利质押。四、简答题（每题5分，共30分）1.金融管理法律关系和金融业务经营法律关系各有何特点？p36-372.确定金融法律责任的依据和原则是什么？p63-643.人民币的发行原则是什么?4.金融机构反洗钱工作应当坚持的三项原则是什么？答案要点：(1)合法审慎原则，是指金融机构应当依法并且审慎地识别可疑交易，作到不枉不纵，不得从事不正当竞争妨碍反洗钱义务的履行。(2)保密原则，是指金融机构及其工作人员应当保守反洗钱工作秘密，不得违反规定将有关反洗钱工作信息泄露给客户和其他人员。(

3、3)与司法机关、行政执法机关全面合作原则，是指金融机构应当依法协助，配合司法机关和行政执法机关打击洗钱活动，依照法律、行政法规等有关规定协助司法机关、海关、税务等部门查询、冻结、扣划客户存款。5.简述我国《商业银行法》关于商业银行投资业务限制性规定的内容。p1226.简述贷款的禁止性规定。答案要点：（1）向关系人发放贷款《商业银行法》第40规定：“商业银行不得向关系人发放信用贷款；向关系人发放担保贷款的条件不得优于其他借款人同类贷款的条件。”所谓关系人，主要指：商业银行的董事、监事、管理人员、信贷业务人员及其近亲属；商业银行的董事、监事、管理人员、信贷业务人员投资或者担任高级管理职

4、务的公司、企业和其他经济组织。（2）强令性贷款和担保《商业银行法》第41条规定：“任何单位和个人不得强令商业银行发放贷款或者提供担保。商业银行有权拒绝任何单位和个人强令要求其发放贷款或者提供担保。经国务院批准的特定贷款项目，国有商业银行应当发放贷款。因贷款造成的损失，由国务院采取相应补救措施。具体办法由国务院规定。”7.商业银行资产负债比例管理指标有哪些？8.简述银行支付结算的原则。9.简述票据的特征。P20210.简述票据行为的形式要件。11.简述票据权利限制的规定。12.简述票据伪造的构成要件。p21613.简述票据变造的效力。14.简述担保的分类。15.简述担保的法律特征。1

5、6.简述一般保证与连带责任保证的区别。P18817.简述最高额抵押的特征。18.简述质权与抵押权的区别。P195五、论述题（每题14分，共14分）1.什么是金融法？试述金融法的调整对象。P1—P32.试述我国金融法体系。P31-323.试述我国商业银行法的立法目的。P102-1034.试述票据的功能。答案要点：（1）汇兑功能。（3分）（2）支付作用。（3分）（3）结算作用。（3分）（4）融资作用。（3分）（5）信用作用。（2分）