保险续期标准化亲访流程

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1、标准化亲访流程——开启财富之门的金钥匙为什么：意义与背景1是什么：内容与特色2怎么做：步骤与行动3目录现有作业流程的困扰单一拉动单纯依靠业务推动或公司政策等手段，暂时性提升业务指标，缺乏稳定的高平台。缺乏经营单纯依靠公司政策或偶然性实现保费催取，缺乏规律性的经营模式，导致工作忙乱却绩效不稳。节奏失衡机构在实施阶段性业务推动时，追踪点较多，变化较快，容易打乱工作节奏，不利于队伍良好工作习惯的养成。无序亲访下的工作缺乏经营一天到晚的忙，又是催缴,又要亲访，还要送发票。我也和客户见面了，怎么指标改善不明显？客户为什么总是不很满意？我们该怎么做？为什么总

2、是在该缴费的时候才有服务人员联系我？为什么见面就想让我花钱？花完钱就见不到人了？我们的困惑……自己客户得到客户的认同续期收费水到渠成绩效指标稳定收入稳步提升职业发展前景看好开心工作标准期待这样的工作模式吗？服务畅想开心工作高收入高品质高绩效我们的追求服务畅想我该怎样做才能实现开心工作的梦想呢?只有将两线经营合二为一，实现用服务贯穿，才能实现客户永续经营和价值的最大化。续期绩效经营薪资稳步提升结合标准化实行有效的亲访服务经营曙光在这里……只有亲访才能解决疑难单并提升收费绩效；只有亲访才能为客户提供摸的到的服务；只有亲访才能带来我们薪资的增值。亲访是

3、我们解决问题的关键所在。亲访—收费—服务我们的答案为什么：意义与背景1是什么：内容与特色2怎么做：步骤与行动3目录前二前一当月实收月2月3月4月5月6月宽一宽末服务经营中的名词解释举例说明：保单缴费对应日为4月20日7月停一活动工具使用活动工具回收前一前二当月宽一宽末服务电话催缴、亲访查漏补缺续收接触说明收费电话全面回访+重点客户亲访标准化亲访流程图流程特点：延长了保单服务周期清晰了每日工作流程亲访成为了重中之重梳理停一收尾风险管控从收费员拿到对应月清单起，以此经历(以4月为例）举例：2月初，拿到4月清单做客户数据梳理、保单险种占比分析，对问题客

4、户提前亲访。3月初，拿到4月应收清单，再一次进行清单整理，并进行保费催缴。查漏补缺，对上月应收未收单再次回访追踪。第一个月第二个月第三个月第四个月第五个月第六个月前一、前二提前做准备宽限期指标修复本月重点催收风险管控2月3月4月5月6月7月前二前一当月宽一宽末客户再次回访，当月缴费困难客户进行面访，转账结果追踪提醒。(关注大单、问题单)。停一做好收尾工作，宽限期45日主管介入再次面访，同时加强未收件管理。进行风险管控，活动工具检查归档，对宽限期最后一周现金缴费的保单检查审核。前一月进入当月未缴费成功宽二月未缴费成功当月成功缴费宽二月成功缴费全部亲

5、访：单据送达、标准服务二次客户分类：资料整理、持续服务疑难单客户亲访，目的为促使客户正常存费，提高续收绩效电话催缴客户分类制定亲访计划基本信息变更客户初次分类发现疑难客户制定亲访计划顺利划款未划款成功宽一月未缴费成功宽一月成功缴费前二停一月失效保单活动工具检查归档风险管控为什么：意义与背景1是什么：内容与特色2怎么做：步骤与行动3目录标准化亲访亲访的定义亲访的要素亲访周经营亲访四加一亲访工具续收标准化亲访续收亲访是通过面见客户，为客户提供优质服务，满足客户需求，取得客户认同，以实现维护客户投保信心、稳定续期绩效为最终目标的服务形式。亲访定义亲访三

6、要素亲访三要素始于客户需求——出发点赢得客户满意——着力点获得续期绩效——目标点亲访三要素亲访三要素第二周第一周第三周第四周完成宽末晋升指标达成宽一阶段指标达成当月第一周目标活动工具上交亲访宽末最终挖潜达成宽一指标达成当月第二周指标回访下月应收亲访提升当月指标回访下月应收跨月清单的运作亲访全力冲刺当月指标完成下月应收拜访疑难单汇总处理亲访第二周第三周第四周标准化流程密码——5544标准化周经营操作密码4第一周第一周第一周第二周第一周第一周第二周第一周第三周第四周第二周第一周545续收流程服务流程周一周二周三周四周周经营指标-----第一周完成宽末

7、晋升指标达成宽一指标个险70/75/80银代90/90/90达成当月目标个险65/70/70银代75/80/80实收月客户每日至少有效亲访2-3位宽末保单100%回访周经营-----第一周根据晋升指标差额，对宽末未收件应收尽收，确保利益最大化；对宽一疑难单进行亲访，达成宽一阶段指标；催缴当月保单，达成进度指标；对宽末保单进行100%电话回访服务，并对疑难客户进行亲访；完成实收月客户每日有效亲访2-3位；上月活动工具上交辅助工具：客户续收服务评鉴表、客户复效服务评鉴表、活动手册续收流程服务流程周一周二周三周四周周经营指标-----第二周完成宽末晋升

8、指标达成宽一指标个险70/75/80银代90/90/90达成当月目标个险65/70/70银代75/80/80实收月客户每日至少有效亲访2