续保专员职责和话术

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1、续保专员工作职责1）熟悉车险条款及理赔操作实务2）具备良好的沟通能力及服务意识3）负责达成续保业务口标4）续保总额（辆数、金额）目标、续保率目标5）续保战败总结每月1口总结上月续保战败原因并向金融保险经理提交改善方案。6）按要求管理客户的保险档案（包括物理档案的整理和保管、电子档案和系统录入等。。。7）负责向客户解悉保险条款及保险管家理赔服务8）熟悉出单系统的操作、负责代管保单9）及时把续保客户与新保客户保险资料登录入系统，确保系统投保率与实际相符10）不得向客户推荐非木店认证的保险公司，如有发现根据公司制度进行处罚。续保专员工作

2、流程1）续保专员根据专营丿占的承保档案记录，捉前2个月向保单即将到期的客户发送短信，向客户介绍本店的续保服务及理赔服务。2）续保专员在电话营销过程屮，应将商谈记录登记入《续保跟进登记木》的跟踪栏内，如果商谈失败，应在“失败原因”栏目内详实地记录失败原因。3）续保专员应协助SA、CA向客户解释机动车保险条款以及本店的理赔服务。4）早上8：30上班后整理当天跟踪客户资料，以及准备好报价单。5）电话续保：以本专营店保险服务中心续保专员的身份出现，代表本专营店保险服务中心，以回访和提醒的形式切入话题。6）介绍本店保险服务中心的优势，主动要

3、求通知传真或电子邮件形式向客户提供《车辆保险建议书》。7）电话结束时，感谢客户的配合，并预约下次商谈方式和时间。续保话术：（-）首次给客户打电话您好，请问是XX先生吗？我是XX汽贸公司续保专员xxx,您去年在我们公司买了一辆xx汽车，这部车的保险于x月x日就到到期了，请问这儿天您什么时间来办理续保？情况一：今年的保费多少钱？我们按照去年您投保的险种计算，车损险xx元；第三责任险xx元，车上人员座位险每座xx元，盗抢险xx元，不计免赔xx元，商业险保费打x折，加上交强险x元和车船税x元，共计xx元。情况二：现在没空，下次再说吧那我改

4、天再跟您联系，只是近期刚好我们在做优惠活动，x号以后就截止了，不知道您冇没冇兴趣听一下，（如实在在忙）不好意思打扰您了，那等一下我给您发一条短信，有什么问题直接找我就可以了。卜•次有时间再与你联系。情况三:我已经保了我们最近刚推出了新的优惠政策，本来还想特意通知您一声的，既然您已经投保了，那我们还是希望以后能有机会跟您合作，如果您平时有用车方面的问题，比如处理违章、年审、保养、维修，也可以打电话跟我们咨询。谢谢！情况四：不是述冇几天才到期吗？您也知道，保险一旦脱保了，车上路行驶就没冇了保障，交强险脱保还要被交警部门双倍处罚，甚至还

5、要扣分，因为您是德远的客户,我们针对即将到期的客户都会做一个提醒，如果您最近这段吋间有空，建议您办理一下，而且我们还刚刚推出一个新的优惠政策，本月续保的客户还可以免费获得价值一百元的加油卡，时间只截止到xx口，耍是错过了时间就有点可惜了。（-）非首次给客户打电话您好，x先生，我是4S店的续保专员XX,之前有跟您联系过，您还记得吧？您的车险就快到期了，您看这两天可以过来办理续保吗？请记得带上身份证/组织机构代码证复印件和行驶证就可以了。异议处理：我冇朋友在保险公司，找他买保险就可以了。您朋友虽然在保险公司，我相信您的朋友会为你推荐的

6、方案是他们公司最优惠的，如果他们公司没有优惠的，他也无法提供给你，但是，他能够提供给你的，我们都能够提供，因为我们和怀化各人保险公司都冇长期的合作协议，买保险就是买的一张纸，买的一份保障，主耍的还是耍看售后服务和理赔服务，现在保险行业的流失率相当普遍的，万一一年内他不做了，你冇什么事找谁去啊？我们是4S店，你乂是我们的客户，我们售后服务是一条龙服务，如果发生意外，我们会有专人在第一吋间协同我。续保话术第一次电话跟进-请问是枠先生吗？我是****店的**。请问您现在方便接听电话吗？-YES-您的爱车最近冇没冇来丿占保养呢？如果没冇的

7、话，为了保证**先生您的用车安全，还是请您尽早来店为您的爱车进行保养。同时您的保险也快到期了，我们想在您来店保养吋顺便为您办理一下续保相关事宜，这样不用让您为了续保的事情专门再跑一次，可以节约您宝贵的时间。您看怎么样？-YES-那真是太感谢您了。我现在给您报一下价吧，短信报价和传真报价，你觉得哪一种您更方便接收呢？-FAX-我将报价单传到****-****这个号码可以吗？我现在就将报价单-传真给您，如果您方便的话，5分钟后我会再打一个电话给您,确认您是否已经收到传真。如果您现在暂吋还没冇时间详细地看一下报价单内容的话，那么我将在2

8、-3天Z后再给您电话，就报价单内容与您进行沟通。您对于这份报价单冇任何疑问，都可以打电话给我，或是在您来店保养时让我当面为您解答。-感谢您的支持，祝您用车愉快。-请问是**先生吗？我是****店的**。请问您现在方使接听电话吗？-NO-非常抱歉打扰