光大银行沈阳分行柜面业务操作风险管理研究

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1、分类研号：F832.2单位代码：10183研究生学号：201325E049密级：公开吉林大学硕士学位论文（专业学位）光大银行沈阳分行柜面业务操作风险管理研究ResearchonOperationalRiskofCounterBusiness、inChinaBrighteverBank,ShenyangBranch作者姓名：李艳红专业：工业工程研究方向：运作管理指导教师：高勇副教授培养单位：商学院2016年5月光大银行沈阳分行柜面业务操作风险管理研究ResearchonOperationalRiskof

2、CounterBusinessinChinaBrighteverBank,ShenyangBranch作者姓名：李艳红领域（方向）：运作管理指导教师：高勇副教授类别：工程硕士答辩日期：2016年6月5日未经本论文作者的书面授权，依法收存和保管本论文书面版本、电子版本的任何单位和个人，均不得对本论文的全部或部分内容进行任何形式的复制、修改、发行、出租、改编等有碍作者著作权的商业性使用（但纯学术性使用不在此限）。否则，应承担侵权的法律责任。吉林大学硕ｉ学位论文原创性声明本人郑重声明

3、：所呈交学位论文，，是本人在指导教师的指导下独立进行研巧工作所取得的成果。除文中己经注明引用的内容外，本论文不包含任何其他个人或集体已经发表或撰写过的作品成果。对本文的研究做出重要贡献的个人和集体，均已在文中Ｗ明确方式标明。本人完全意识到本声明的法律结果由本人承担。学位论文作者签名：＾日期：２０１６年月＾日摘要光大银行沈阳分行柜面业务操作风险管理研究银行是经营风险的企业，风险管理是永恒的主题。柜面业务作为银行的一项基础性工作，是向客户提供各类金融产品的基础性平台和渠道，也是

4、银行实现稳健经营、确保银行资金和企业资产安全的一项主要业务内容。操作风险是银行业中最基本的风险之一，广泛存在于银行业的日常经营活动中。最近几年，银行发生的一系列损失惨重、影响深远的柜面重大案件表明，银行面临的操作风险主要来自于柜面业务操作。本文以光大银行沈阳分行为例，并结合作者自身的运营管理及柜面业务操作经验，借助“柜面业务操作风险”这一载体，对光大银行沈阳分行的柜面业务操作风险进行深思和研究，试图剖析在柜面业务操作中在操作风险管理上存在的问题及问题的成因，之后通过对柜面业务操作风险的识别与评估，更加

5、精确的认识与辨别柜面业务操作风险，最终提出针对光大银行沈阳分行本身提出柜面业务操作风险控制措施。经研究，本文认为损失事件数据库的建立是柜面业务操作风险管理的前提，识别与评估系统的开发是柜面业务操作风险管理的关键，在考核中纳入风险指标是柜面业务操作风险管理的保障。本文以风险管理理论为基础，以操作风险为主要分析目标，以光大银行柜面业务为主要分析对象，按照提出问题、分析问题、解决问题的逻辑顺序，进行光大银行沈阳分行柜面业务操作风险管理的研究，本文共有四章，各章结构及主要内容为：第一章为绪论部分。结合国内外柜

6、面业务操作风险管理的研究现状，论述了本文研究的背景、意义、方法和内容，并使用文献阅读与分析的方法，指出了柜面业务操作风险管理研究的现状及不足之处，并由此引出本文的论题。第二章为现状及存在问题。结合光大银行沈阳分行柜面业务操作风险管理体系的现状及内部操作风险管理体系，找出柜面业务操作风险管理中存在的问I题及问题产生的原因，全面的对柜面业务操作风险进行剖析，为后文的操作风险识别与评估打下良好的基础。第三章为操作风险分析。通过分析国内外现有的操作风险识别与评估理论及方法，以及国内银行目前已经开发使用的识别与

7、评估技术，找出适合于光大银行沈阳分行本身的识别与评估机制，之后对光大银行沈阳分行的柜面业务进行操作风险识别与评估，找出操作风险的成因以及现实中存在的操作风险，并将操作风险进行分类与分级，有条理、有重点的进行分析与管理。第四章为结论。通过以上章节的分析，以及笔者对现实管理实践的思考，从宏观体系到具体措施，全面的提出柜面业务操作风险管理策略，有效的控制柜面业务操作风险。关键词：柜面业务；操作风险；控制措施IIAbstractResearchonOperationalRiskofCounterBusines

8、sinChinaBrighteverBank,ShenyangBranchBankisanenterprisewhichmanagesrisk,andriskmanagementisaneternaltheme.Counterbusinessisabank’sbasicwork,itisabasicplatformandchanneltoprovidecustomersallkindsoffinancialproducts,andalsoanimport