企业网银服务基本功能操作指南(查询、转账、对账)

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1、中国银行网上银行企业服务篇基本操作指南（查询、对账、转账）企业网银概述服务简介服务渠道服务功能服务特色申请资料登录步骤基本功能介绍l账户查询（今日余额查询、今日交易查询、签约客户交易查询、历史余额查询、历史交易查询）l对账服务（对账单核对、对账单查询）l转账汇款（单笔委托、批量委托、修改、复核、授权、撤消、查询、收款人管理）第一章企业网银概述一、服务简介top中国银行不断完善客户服务体系、加强产品创新，向各类企业提供金融服务，致力成为企业客户高效、专业、能够满足全面需求的合作伙伴。基于对企业财务高效运作管

2、理需求的深刻理解，以及积累的全球化现金管理经验，中国银行推出安全、稳定、覆盖海内外机构网点的网上银行。基于统一的、整合了国内和海外、个人与企业服务的先进的系统处理平台，为企业搭建安全便捷的账户管理、资金汇划及投资服务通道，提升企业财务管理效率，促进企业财富与价值增值，助力企业腾飞。二、两大服务渠道--WEB浏览器和银企对接topWEB浏览器:企业通过WEB浏览器访问中国银行网站，登录网上银行，即可享受中国银行网上银行提供的各项企业金融服务。银企对接:企业将ERP或财务系统与中国银行网上银行系统无缝对接后，

3、企业财务人员通过操作已熟练掌握的自身ERP或内部财务系统，即可享受中国银行网上银行各项企业金融服务。三、服务功能top1．账户管理：提供中行账户查询、定期账户、新旧账号对照、对账等服务，帮助企业实时掌控内部资金变动状况和资金流向，为企业现金管理提供决策依据。2.转账汇款：企业可提交单笔或批量付款指令，轻松实现向境内同省、跨省、跨行的对外支付。通过定向账户支付服务，企业还可在转账付款时严格锁定收款人范围，定向控制资金流向，降低财务风险；通过对私转账汇款服务，向个人客户进行单笔实时转账；还可通过境内外币汇划服

4、务，把外汇账户中的资金汇到指定收款人所在的银行账户上。通过期货出/入金服务，协助客户将期货保证金从期货交易所与期货公司之间的互划。3.代收代付：提供员工工资、报销款项及其他各类人民银行相关规定许可的代发资金的批量委托代发服务；还可为企业主动扣收个人应缴费用提供代收便利。4.跨行现金管理服务：提供跨行账户信息查询及跨行账户资金的实时转账服务。5.投资理财：提供“定期存款”、“通知存款”，“第三方存管”、“银期转账”，为企业投资理财提供方便快捷的服务通道，助力企业财富增值。6.资产托管：向资产托管客户提供交易

5、指令发送、交易信息查询服务，并可批量委托境内和境外交易。7.电子商务：B2C和B2B商户服务帮助企业实现在线支付资金的结算以及对商品订单的查询、退货及对账等功能；B2B直付（即买方将货款直接支付给卖方）和B2B保付（即买方先将货款支付给银行，银行在接到商户确认付款指令后再付款给卖方）两种付款方式，帮助企业实现轻松、安全在线采购与结算。8.信用卡：提供信用卡单笔实时还款功能，及单笔委托、修改、授权、查询、新增收款人和收款人查询功能。9.国际结算：通过跨境汇款服务，企业可提交单笔或批量付款指令，轻松实现向境外

6、中行或他行的对外支付。通过外币结汇服务，企业可在线进行外币结汇，包括经常项目外汇账户及资本金账户结汇、待核查账户结汇等。通过单证服务，实现企业通过网银查询进口信用证、出口信用证及进口代收等业务全流程交易信息，同时，向企业提供进口信用证开证、修改在线申请提交及预审服务。10.电子汇票：实现对电子商业汇票的出票、承兑、背书转让、贴现、质押、保证、追索、提示付款、查询等功能的电子化处理。11.境内集团服务：提供“自动汇划”、“主动调拨”、“统一对外支付”、“内部往来管理”、“虚拟现金池”服务，实现集团内部资金的

7、自动归集和灵活调配，方便核算集团下辖企业的资金贡献，满足集团企业财务集中管理的需求。12.跨境集团服务：向在中国银行境内、外分行开立账户并有财务集中管理需求的跨境集团客户提供“账户查询”、“转账汇划”、“自动汇划”、“主动调拨”、“内部往来管理”服务。此外，企业还可进行汇率的查询，以及对境外他行账户进行余额和交易信息的查询。13.其他服务：提供“中行机构代码”、“人行CNAPS代码”、“批量工具”下载、“欢迎信息设定”、“修改密码”、“收款人管理”、“企业资料查询”等服务，方便企业网银操作。四、服务特色t

8、op1.操作更安全：用户名、网银密码加动态口令或USBKEY密码的双因素认证方式，确保客户账户和资金安全；2.汇划更灵活：个性化的授权模式定制、批量交易委托、严格锁定收款人的服务功能，满足企业灵活的资金汇划需求；3.对账更便捷：在线进行账户对账，省却纸质对账单邮寄的繁琐，轻松提高财务管理效率；4.财富更增值：网上第三方存管、银期转账、资产托管服务为企业理财提供便捷通道，帮助企业及时把握投资机会，实现收益增长；5.管理更轻松：客