商业银行信贷与营销.doc

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1、商业银行信贷与营销教案徐丽蓉管理系金融教研室第1章商业银行信贷业务概论1．1商业银行信贷业务种类一、贷款业务1、按期限分：短期贷款中期贷款长期贷款2、按贷款方式分：信用贷款保证贷款抵（质）押贷款票据贴现3、按对象分：商业贷款，农业贷款和个人贷款4、按用途分：固定资产贷款，流动资产贷款和贸易融资贷款，消费贷款二、担保性业务1、银行保函2、备用信用证3、票据承兑三、保理业务四、授信业务1、综合授信2、信用卡透支1．2商业银行办理信贷业务的原则一、安全性二、流动性三、盈利性1．3商业银行贷款定价1．3．1影响商业银行贷款定价的因素1．3．2贷款利

2、率的种类1．3．3贷款利息的计算1．3．4贷款定价1．4商业银行的贷款方式1．4．1信用贷款1．4．2保证贷款1．4．3抵押贷款和质押贷款1．4．4票据贴现1．5商业银行信贷业务流程1．5．1通过信贷营销，确定信贷客户1．5．2信贷调查1．5．3信贷审查和贷款的发放1．5．4贷后检查与管理1．5．5贷款回收与风险贷款的清收本章小结思考题实训题第2章商业银行市场营销2．1市场营销的基本原理2．1．1市场营销的定义2．1．2市场营销的基本内容2．2商业银行市场营销2．2．1商业银行营销目标与市场细分2．2．2商业银行产品2．2．3商业银行产品价

3、格策略2．2．4商业银行的产品分销2．2．5商业银行产品促销本章小结思考题实训题第3章短期商业贷款与市场营销3．1短期商业贷款的种类及企业收益周期分析3．1．1短期商业贷款的概念与种类3．1．2企业收益周期分析3．2短期商业贷款业务操作流程3．2．1拓展客户3．2．2接受贷款申请3．2．3贷款调查3．2．4贷款审查与审批3．2．5签订借款合同3．2．6贷款发放与贷后检查3．2．?贷款收回3．3对贷款企业的财务分析3．3．1贷款企业财务分析所需要的资料3．3．2对贷款企业的盈利能力分析3．3．3对贷款企业的偿债能力分析3．3．4对贷款企业的资

4、产结构与营运能力分析3．4短期商业贷款风险及其控制与防范3．4．1短期商业贷款的风险分析3．4．2短期商业贷款的风险控制与防范3．5短期商业贷款市场营销3．5．1细分市场，确定目标客户3．5．2拜访客户，了解客户需求3．5．3与客户谈判，确定贷款方案3．5．4维护和巩固与客户的关系，培养客户忠诚度3．5．5建立和完善客户档案本章小结思考题实训题第4章中长期商业贷款与市场营销4．1中长期商业贷款的概念与种类4．1．1中长期商业贷款的概念4．1．2中长期商业贷款的种类4．2中长期商业贷款业务操作流程4．2．1中长期商业贷款申请4．2．2中长期商

5、业贷款的贷款凋查4．2．3中长期商业贷款审查与审批4．2．4签订合同4．2．5贷款发放与贷后检查4．2．6贷款归还4．3中长期商业贷款风险及其控制与防范4．3．1中长期商业贷款风险4．3．2中长期商业贷款的风险控制与防范4．4中长期商业贷款市场营销本章小结思考题实训题第5章消费信贷与市场营销5．1消费信贷业务的概念及种类5．1．1消费信贷业务的概念5．1．2消费信贷业务的种类5．2消费信贷业务操作流程5．2．1基本操作流程5．2．2个人信用调查方法5．2．3与房地产开发商的业务合作5．2．4与经销商的业务合作5．3消费信贷业务风险及其控制与

6、防范5．3．1住房消费信贷业务风险及其控制与防范5．3．2汽车消费信贷业务风险及其控制与防范5．3．3其他消费信贷业务风险及其控制与防范5．4消费信贷业务市场营销5．4．1消费信贷业务营销思路5．4．2消费信贷业务市场营销要点5．4．3消费信贷业务客户开发技巧本章小结思考题实训题第6章信用卡业务与市场营销6．1信用卡的概念及种类6．1．1信用卡的概念6．1．2信用卡的分类6．2信用卡业务的操作流程及特点6．2．1信用卡业务的操作流程6．2．2信用卡业务的特点6．3信用卡业务风险及其控制与防范6．3．1信用卡业务的风险分析6．3．2信用卡业务

7、风险的控制与防范6．4信用卡业务市场营销本章小结思考题实训题第7章国际贸易融资业务与市场营销7．1国际贸易融资业务的种类7．1．1进口国际贸易融资方式7．1．2出口国际贸易融资方式7．2国际贸易融资业务的特点7．3国际贸易融资业务风险及其控制与防范7．3．1国际贸易融资业务的风险分析7．3．2国际贸易融资业务风险的控制与防范7．4国际贸易融资业务市场营销本章小结思考题实训题第8章其他信贷业务与市场营销8．1银行承兑汇票及其贴现业务8．1．1银行承兑汇票业务8．1．2银行承兑汇票贴现业务8．1．3银行承兑汇票及其贴现业务的营销要点8．2保函业

8、务8．2．1商业银行保函业务的种类及其办理程序8．2．2保函业务的风险及其控制与防范8．2．3银行保函业务营销要点8．3国内保理业务8．3．1国内保理业务的内容及其办理程序8．3