航运金融论文范文-试议上海航运金融服务发展目前状况与策略word版下载

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航运金融论文范文:试议上海航运金融服务发展目前状况与策略word版下载上海航运金融服务发展目前状况与策略论文导读：本论文是一篇关于上海航运金融服务发展冃前状况与策略的优秀论文范文，对正在写有关于航运论文的写作者有一定的参考和指导作用，论文片段：持较快发展的良好态势。2011年，上海地区船舶险和货运险总量达到34.45亿元，同比增长57%,占全国相关业务量的22%,这一比例较上年提高5・4个百分点，远远超过国内其他主要港口城市相关航运保险的业务量总和，业务聚集效应显著。2.2.3航运衍生品交易2011年6月28口，SSEFC正式开业试运转，并推出上海至欧洲、美西两条航线集装【摘要】为解决上海航运金融服务发展的瓶颈理由，在研究航运金融服务发展战略作用的基础上，分析上海航运金融服务在航运融资、航运保险、船舶基金、航运衍生品等业务的发展目前状况及存在的理由，提出相应的发展策略：给予政策优惠，突破中小航运企业融资难题；扶持航运金融租赁服务，解决美元融资理由；完善上海保险服务市场，提升国际竞争力；规范航运衍生品交易，提升国际影响力;发挥政策优势，探索业务新模式。【关键词】航运金融；航运衍生品；国际航运中心；国际金融中心 1上海航运金融服务发展的战略作用航运金融服务作为航运业和金融业的交叉性和枢纽性服务，在国际航运中心和金融中心建设中发挥着重要作用。［1］从国际发展经验来看，航运中心和金融中心关系紧密，国际金融中心的发展建设需要航运业作为重要产业平台，国际航运中心发展建设同样离不开金融服务的支撑。［2］世界著名的国际航运中心，如纽约、伦敦、东京、新加坡、香港等无不同时是著名国际金融中心。2009年，国务院《关于推进上海加快发展现代服务业和先进制造业、建设国际金融中心和国际航运中心的意见》（以下简称《两个中心意见》），正式对上海航运和金融“两个中心”建设进行战略部署，提出到2020年将上海基本建成与我国经济实力和人民币国际地位相适应的国际金融中心、具有全球航运资源配置能力的国际航运中心的宏伟目标。［3］在航运金融领域，国务院就积极发展多种航运融资方式、加快发展航运保险业务、优化航运金融服务发展环境和加快开发航运运价指数衍生品等方面作了重要战略规划。因此，当前上海在推进航运和金融“两个心”建设过程中，航运金融服务业的发展具有战略作用。2上海航运金融服务发展目前状况2.1航运金融服务行业机构的发展2.1.1主要银行组建了航运金融专业服务机构目前，上海有关航运金融服务的银行机构不断组建成立。交通银行、工商银行上海市分行、中国银行上海市分行、浦发银行等中资银行 都成立了航运金融部或航运金融服务中心，重点加强对国际航运业务金融服务产品的开发，并向航运相关企业提供账户管理、结算服务、融资授信等系列金融服务方案。另外，汇丰、渣打等外资金融机构也开始在上海进行航运金融服务的探索，打造专业化的航运金融服务。2.1.2航运金融租赁业务企业成立并发展迅速2010年，中国银监会制定的《关于金融租赁公司在境内保税地区设立项0公司开展融资租赁业务有关理由的通知》为船舶金融租赁服务体系建设奠定制度基础。交银金融租赁公司和招银金融租赁公司在上海注册成立，并分别获得境内保税地区设立项目公司开展单船SPV金融租赁业务的资格。截至2011年底，以上两家公司在上海综合保税区内共设立8家单机单船融资租赁项目公司,其中涉及船舶租赁的金额为2.06亿元人民币。此外，其他金融租赁公司在境内保税地区设立项目公司开展相关船舶金融租赁业务也发展迅速，金融租赁公司在上海不断集聚。2011年，农银金融租赁公司正积极筹备在境内保税地区设立项目公司开展融资租赁业务的资格；中国银监会2011年10月批准筹建浦银金融租赁公司，上海已经成为全国金融租赁公司最多的地区，为打造高端船舶金融服务体系奠定了坚实基础。2.1.3大型保险公司设立专业航运保险机构航运保险服务体系是航运金融服务体系的组成部分，主要包括保 险公司、再保险公司、保险中介等各类型主体机构。保险公司提供各类航运保险服务，再保险公司为保险公司提供再保险服务，相关保险专业中介机构为投保人和保险人提供各类经纪和代理服务。[4]截至2011年底，上海保险市场共有40家财产保险公司从事航运保险直保业务，经营船舶保险、货物运输保险以及出口信用保险等业务。其中，中资财产保险公司29家，外资财产保险公司11家。从经营险种看，经营船舶保险的公司29家，经营货物运输保险的公司39家，经营出口信用保险的公司1家。尤其在航运保险专业机构发展方面，2010年，中国人民财产保险股份有限公司、中国太平洋财产保险股份有限公司同时获批在上海试点设立“航运保险运营中心”。2011年，平安保险集团在沪设立平安财产保险股份有限公司航运保险营业中心。再保险公司方面，截至2011年底，上海保险市场共有3家再保险公司从事航运相关再保业务，其中中国财产再保险公司为中资公司，另有2家为外资再保险公司。保险专业中介机构方面，截至2011年底，上海市共有保险专业中介机构310家，其中保险代理机构146家（其中分支机构32家）、保险经纪机构99家（其中分支机构42家）、保险公估机构65家（其中分支机构24家）。2.1.4建立上海航运产业基金航运基金作为航运金融服务的一部分，在国际航运中心建设及航运相关产业聚集中发挥重要作用。2011年，在上海市政府有关部门支持推动下，负责航运产业基金募集、管理和运营的上海航运产业 基金管理有限公司正式挂牌成立。该公司注册资金2亿元，由国泰君安创新投资有限公司、中海集团投资公司、上海国有资产经营公司和虹口区国有资产经营公司4家企业，按3.5：3：2.5：1的比例共同岀资成立。该公司挂牌成立后，将开展资金募集工作，并将资金投向船舶、港口、航运服务等航运领域，为航运企业开辟新的融资途径。2.1.5航运衍生品交易服务机构成立2011年3月，上海航运运价交易有限公司正式揭牌，开始推行上海航运运价衍生品交易运作。2011年6月，上海航运运价交易有限公司（SSEFC）开市交易，推出集装箱航运运价衍生品交易产品一一上海出口集装箱运价衍生品交易，据此，中国的航运金融衍生品市场开始运作探索。2011年12月，国内干散货指数一一中国沿海煤炭运价指数（CBCFI）正式发布，中国沿海煤炭运价衍生品交易也同步推出。2.2航运金融服务业务发展状况2.2.1航运融资服务2011年，上海各主要银行业金融机构对上海航运产业的授信总额亿元人民币。从实际使用状况看，航运相关企业的贷款余额640.32亿元人民币；融资租赁余额185.91亿元人民币；经营租赁13.63亿元人民币；其他融资方式为124.15亿元人民币。2011年航运相关细分行业的航运融资业务比较如表1所示。2.2.2航运保险服务《两个中心意见》中有关推动航运保险发展的政策落实方面， 2011年上海市共有38家（包括2家航运保险营运中心）享受国际航运保险业务免征营业税优惠政策，免征税额达万元，较上年增加万元,撬动的航运保险业务增量达到12.5亿元，航运保险营业税减免的优惠政策对上海市场航运保险业务的迅速集聚产生显著效果。从累计效应来看，自2009年《两个中心意见》颁布实施，在上海注册的保险企业享受免征国际航运保险业务营业税额累计达到1・72亿元，税收优惠政策给上海带来了航运保险业务的成本优势，有效推动了上海国际航运相关保险业务的集聚。近几年，上海大力发展船舶保险、海上货运保险等传统保险业务，积极探索航运保险新型业务，积极开展与航运保险相关的风险管理服务，保持较快发展的良好态势。2011年，上海地区船舶险和货运险总量达到34.45亿元，同比增长57%,占全国相关业务量的22%,这一比例较上年提高5.4个百分点,远远超过国内其他主要港口城市相关航运保险的业务量总和，业务聚集效应显著。2.2.3航运衍生品交易2011年6月28R,SSEFC正式开业试运转，并推出上海至欧洲、美西两条航线集装箱运价指数衍生品，在国际上率先推出为航运企业集装箱运输提供保值避险、价格发现的集中交易平台。2011年12月8口，SSEFC又成功推出煤炭运价衍生品。截至2011年12月底，总计128个交易日,SSEFC集装箱运价衍生品市场单边总计成交万手，单边成交金额约838亿元，其中：集装箱运价衍生品单边成交约925.4万手，成交金额约72&68亿元，日均单边成交量约7.2万手，日均持仓量为9.7 万手；煤炭运价衍生品单边成交量为286.4万手，成交金额约109.3亿元，口均单边成交量约15.9万手，口均持仓量为10.5万手。3上海航运金融服务发展中的主要理由3.1中小航运企业融资困难目前，上海主要的航运金融服务机构的融资服务，主要针对的仍然是国有港航企业。由于中小航运企业规模小、流动资金少、抗风险能力较低，往往难以提供有效的抵押和担保，降低上海航运金融服务发展目前状况与策略论文导读：本论文是一篇关于上海航运金融服务发展目前状况与策略的优秀论文范文，对正在写有关于航运论文的写作者有一定的参考和指导作用，论文片段：国内金融租赁公司（尤其是银行系金融租赁公司）开展境外SPV租赁业务资格仍未放开，境内获取美元融资的渠道有限，国外专业租赁公司等金融机构垄断美元船舶融资市场，船舶融资专业化业务发展受到较大制约。3.3国内保险机构服务实力较弱，难以满足客户需求目前，上海中资保险公司国际化服务水平低，缺乏国际认知度，风险评估技了企业在银行等金融机构的信用度，导致中小航运企业融资相对困难。银行、金融租赁机构和政府对中小航运企业缺乏政策倾斜，对中小航运企业的利率比大型航运企业高数倍；另外，中国境内融资手段和策略稀缺，更缺乏发达国家由政府和银行创办专门的政策性银行为中小企业提供资金和融资服务，致使中小型航运企业的金融服务难以 得到保障。3.2航运金融租赁服务刚刚起步，政策有待完善2010年2月，中国银监会的政策许可为金融租赁公司设立船舶等产品金融租赁业务的开展开辟了道路。上海的航运金融租赁服务开始运营，船舶融资租赁和经营租赁模式在积极探索，船舶直租和回租等业务方式在积极开展，但目前受外部税收、外汇等政策因素限制，国内金融租赁公司依然无法与外籍租赁公司进行公平竞争。例如税收方面，我国航运企业在营业税、所得税、增值税等方面税负过高，增加了航运公司的营运成本，导致金融租赁公司的主要船舶融资业务被束缚在国内沿海及内河航运市场。针对中国建造和运营的远洋船舶的租赁服务难以开展，主要因为现有增值税转型的相关政策，直租业务仍无法给承租人增值税进行抵扣，给租赁业务带来较大影响。另外，项目公司设立在境内保税地区，金融租赁公司无法从境外筹措外汇资金，美元船舶融资也只能在国内资金市场解决，不但无法满足业务实际需求，而且融资成本远远高于国外，外汇融资难题难以得到解决，金融租赁公司发展受阻。国内金融租赁公司（尤其是银行系金融租赁公司）开展境外SPV租赁业务资格仍未放开，境内获取美元融资的渠道有限，国外专业租赁公司等金融机构垄断美元船舶融资市场，船舶融资专业化业务发展受到较大制约。3.3国内保险机构服务实力较弱，难以满足客户需求目前，上海中资保险公司国际化服务水平低，缺乏国际认知度, 风险评估技术较差，风险定价能力不强，缺乏航运金融服务所需的全球网络布局和国际经验积累。国内保险经纪公司市场准入门槛较低，且常常采用不规范手段操作，扰乱了保险市场。船公司经常会遇到需要以保单进行担保的事宜，如果该保单所属的保险公司缺乏知名度，则在国际上难以认定此保单的有效性。一旦船舶出险，保险公司理赔人员中懂得航运、保险、海事、法律知识的人才较少，常常达不到国内船舶所有人的服务要求。3.4航运运价衍生品影响力相对有限我国航运市场是一个结构完善、规模庞大以及开放程度较高的市场体系，体系中的各个主体都有规避航运价格风险的要求，都可能成为将来航运价格指数期货交易的主体。［5］《两个中心意见》也明确指出要丰富航运金融产品，加快开发航运运价指数衍生品，为我国航运企业制约风险创造条件。冃前，中国出口集装箱运价指数相关(CCFI)、国内沿海散货指数(CCBFI)以及新版的上海出口集装箱指数(SCFI)等，给航运企业带来的实际收益未能显现。航运衍生品交易主要客户大部分为非航运企业背景的投机者，这背离了航运衍生品设计的初衷。运价衍生品影响力不够大的主要理由在于航运企业尚未完全信任衍生产品，主要由于运价指数的数据来源不能确保准确、及时反映当时的运价，对企业指向作用不明显，其实质上是运价指数的数据采集的理市，包括运价来源客观性、指数编制合理性、运价报备滞后性、指数波动敏感性、样本结构单一性等。造成运价指数数据采 集理由的理由主要是我国航运咨询服务业整体状况落后，功能定位不明确，数据采集的流程、相关制度等方面存在很多理由。4上海航运金融服务发展策略上海应发挥政策优势，突破航运金融服务难题。侣议利用航运发展综合试验区，结合浦东综合配套改革，开展航运金融服务政策试点。在浦东综合配套改革方案中，率先实行航运金融服务重大政策突破的先行先试，为国际航运中心发展提供必要的融资、保险以及衍牛品等金融服务。4.1突破中小航运企业融资难题，给予适当政策优惠中小航运企业作为航运市场最活跃的主体，政府应给予其适当的融资政策倾斜。对于经营状况和资信良好的中小航运企业给予适当的航运融资政策倾斜，例如贷款利率给予一定的优惠；对法人或自然人买船、造船等航运投资行为，减免投资人的单位营业稅、所得税等；允许采用合理的民间集资、合伙抵押贷款等方式，参股买船、造船。4.2积极扶持航运金融租赁服务，重点解决美元融资理由利用上海航运发展综合试验区政策平台，探索金融租赁业务发展的税收政策支持。例如在营业税/增值税方面，对经营租赁采用与融资租赁同样的差额纳税政策；对保税区船舶SPV项目公司给予税收减免政策等。船舶租赁业务的开展与外币融资具有相当高的相关度，但目前 国内资金市场美元匮乏，而且价格很高，美元资金来源的匮乏将成为金融租赁公司开展远洋船舶租赁业务的重大障碍。倡议政府相关部门尽快研究并鼓励符合条件的金融租赁公司走出国门，探索在境外设立或信托设立SPV的支持政策，从而使我国金融租赁公司真正参与国际竞争，积累国际客户基础和操作经验，提升国际影响力。4.3完善上海保险服务市场，提升上海保险服务国际竞争力针对目前国内保险公司服务水平相对较差的目前状况，可以考虑“引进来”的策略。（1）在上海航运发展综合试验区先行开放外资航运保险机构经营许可，引进外资航运保险机构，推动国际航运保险业务的交流和发展；把海外向国内中小船公司保险的机构引进国内，从而转变国内船公司在海外保险的方式。（2）大力支持具有较高技术水准的专业性保险、再保险公司的发展，推动国内航运互保协会的发展，鼓励国外著名互保协会在上海设立分支机构，开展相关业务。（3）借鉴国际先进经验，不断扩大船舶保险品种，加快开发与国际接轨的航运保险新品种，尤其是航运责任险；明确航运责任保险具有一定担保、保证的法律效力；发展新型的保险种类，多渠道发展大型项冃运输保险、运输责任险等相对复杂的险种以满足市场的多种需求。4.4规范航运衍生品交易，提升上海航运衍生品的国际影响力为推动我国航运运价衍牛■晶的开发，应该在深入进行市场调研和反复论证的基础上，构建中国航运期货衍生品交易平台、结算平台和信息平台，推动上海国际航运中心定价权的形成，提高上海在世界 航运业的国际影响力。目前，世界知名的航运咨询机构如CI-Online,Dmwry等都没有收录CCFI和SCFI。该指数历史数据难以查询，直接影响国内外市场对该指数的认知度，也严重影响学者对该指数的研究。因此，未来应重点考虑指数及其衍生品的信息公开理由，便于业界和学者的科研，提升行业的实际影响力。4.5发挥政策优势，积极探索发展航运金融服务新业务模式《两个中心意见》赋予离岸金融、融资租赁、期货保税交割等业务在国际航运发展综合试验区的框架下先行先试的特权，同时从企业发展需求以及上海两个中心建设战略布局需要的角度，特别需要探索航运金融的具体业务模式：(1)与跨国公司全球布局以及与国际贸易和国际结算相适应的离岸金融业务，目前阶段可以从赋予注册在航运试验区的企业境外企业待遇，可以开设离岸账户用于国际结算和跨国资金调拨。(2)适应大宗商品在试验区集聚特征的期货保税交易功能。目前阶段可以先从期货保税交割环节开始试行，待模式运作成熟后，再引入境外交易者，推动期货保税交易功能落地。(3)为船舶、飞机等大型航运设备提供融资租赁业务，现阶段利用类似境内关外的特殊地位，通过设立项冃公司，开展单船单机的融资租赁业务，尤其必须完善配套政策和业务管理机制，并探相关范文由写索境外SPV的运作模式与政策。(4)充分利用《两个中心意见》中针对航运保险免征营业税的优惠政策，推动航运金融保险机构和业务集聚。参考文献： [1]陈继红，真虹，宗蓿华.上海市现代航运服务业发展策略[J]・水运管理，2008,30(12)：26-34.[2]连平，肖建军.抓住时代契机积极推动创新大力发展航运金融[J]・金融理论与实践，2010,32(1)：50-54.：3]陈继红，真虹.改善上海国际航运中心发展软环境的策略研究[J]・水运管理，2009,31(5)：18-26.[4]梁叶.航运保险在建设上海国际航运中心的重要性[J]・经济研究导刊,2010,6(11)：94-95.[5]丁秀英.运费衍生品创新与上海国际金融航运中心建设[J]・上海金融，2008,29(7)：36-38.