答案_证券投资基金模拟题三

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1、证券从业考试证券投资基金全真模拟试题三一、单选题（共60题，每题0.5分，共30分。以下备选答案中只有一项最符合题目要求，不选、错选均不得分）1．[答案]A[解析]证券投资基金与银行储蓄的性质不同，风险也不同，证券投资基金需要承担投资的损失，前者风险大于后者。2．[答案]B[解析]证券投资基金在美国被称为“共同基金”，在英国和我国香港特别行政区被称为“单位信托基金”，在欧洲一些国家被称为“集合投资基金”或“集合投资计划”，在日本和我国台湾地区则被称为“证券投资信托基金”。3．[答案]C[解析]在我国，基金管理人只能由依法设立的

2、基金管理公司担任。4．[答案]D[解析]为了保证基金资产的安全，《证券投资基金法》规定，基金资产必须由独立于基金管理人的基金托管人保管，从而使得基金托管人成为基金的当事人之一。基金托管人的职责主要体现在基金资产保管、基金资金清算、会计复核以及对基金投资运作的监督等方面。5．[答案]B[解析]股票基金是指以股票为主要投资对象的基金。根据中国证监会对基金类别的分类标准，60%以上的基金资产投资于股票的为股票基金。6．[答案]D[解析]根据基金所持有的全部股票市值的平均规模与性质的不同，可以将股票型基金分为九种基本类型：大盘价值基金

3、、大盘成长基金、大盘混合基金、中盘价值基金、中盘成长基金、中盘混合基金、小盘价值基金、小盘成长基金、小盘混合基金。按投资市场分类，股票基金可分为国内股票基金、国外股票基金与全球股票基金三大类。7．[答案]C20[解析]要衡量利率变动对债券基金净值的影响，只要用久期乘以利率变化即可。例如，如果某债券基金的久期是10年，那么，当市场利率下降l％时，该债券基金的资产净值约增加10％。8．[答案]A[解析]货币市场基金的份额净值固定在1元人民币，基金收益通常用日每万份基金净收益和最近7日年化收益率表示。其中，日每万份基金净收益是把货币

4、市场基金每天运作的净收益平均摊到每一份额上，然后以1万份为标准进行衡量和比较的一个数据。9．[答案]B[解析]我国封闭式基金的发售价格一般采用1元基金份额面值加计0.01元发售费用的方式加以确定，因此每份基金单位发行价格为1.01元。10．[答案]A[解析]在发售方式上，主要有网上发售与网下发售两种方式。网上发售是指通过与证券交易所的交易系统联网的全国各地的证券营业部，向机构或个人投资者发售基金份额的方式。网下发售方式是指通过基金管理人指定的营业网点和承销商的指定账户，向机构或个人投资者发售基金份额的方式。11．[答案]C[解

5、析]净申购金额=申购金额（1+申购费率）=200000/（1+2%）=196078.43（元）；申购份额=净申购金额/申购当日基金份额净值=196078.43/1.25=156862.74（份）12．[答案]D[解析]管理费和托管费由基金资产承担。投资者申购基金，需要缴纳的是申购费。因此张先生得到的基金份额=20000÷[(1+1.5%)×1.260]=15638.44（份）13．[答案]B14．[答案]B[解析]基金管理人的职责主要包括：对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资；按照基金合同的约定确定基金收益分

6、配方案，及时向基金份额持有人分配收益。15．[答案]D20[解析]投资决策委员会负责决定公司所管理基金的投资计划、投资策略、投资原则、投资目标、资产分配及投资组合的总体计划等。具体的投资细节则由各基金经理自行掌握。风险管理是风险管理部的职责。16．[答案]C[解析]基金运营部负责基金的注册与过户登记和基金会计与结算，其工作职责包括基金清算和基金会计两部分。其中基金清算工作包括开设投资者基金账户、完成基金份额核算、设立并管理资金清算相关账户等；基金会计工作包括核算当日基金资产净值、按日计提基金管理费和托管费等。17．[答案]C[

7、解析]基金托管的业务流程包括四个阶段：签署基金合同，是基金托管人介入基金托管业务的起始阶段；基金募集是基金托管人开展基金托管业务的准备阶段；基金运作阶段，是基金托管人全面行使职责的主要阶段；基金终止阶段，是基金托管人尽责的善后阶段。18．[答案]C[解析]《证券投资基金托管资格管理办法》对托管业务准入有更详细的规定。如，最近3个会计年度的年末净资产均不低于20亿元人民币；设有专门的基金托管部门；基金托管部门拟从事基金清算、核算、投资监督、信息披露等业务的执业人员不少于5人，并具有基金从业资格；有安全保管基金财产的条件等。19[

8、答案]B20．[答案]C[解析]全国银行间市场债券托管账户是指以基金名义在中央国债登记结算有限公司开立的乙类债券托管财产，用于登记存管基金持有的、在全国银行间同业拆借市场交易的债券。21．[答案]A[解析]人们的金融产品选择依赖于两个因素：外在因素和内在因素。其中，外在因素如